Когда частные лица и учреждения инвестируют деньги, они часто делают это с помощью инвестиционных компаний, которые берут на себя управление этими инвестициями и делают деньги для своих клиентов.
Компания по управлению капиталом инвестирует и управляет портфелями взаимных фондов и других ценных бумаг. Некоторые инвестиционные компании ориентируются на очень богатых клиентов, которые передают им полный контроль над своими финансами.
Мы рассмотрим некоторые из крупнейших инвестиционных компаний в мире, но сначала давайте разберемся, как они работают.
Как работают крупные инвестиционные компании.
Многие управляющие активами работают только с крупными организациями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из наиболее известных фирм предлагают услуги и среднему инвестору. Во многих случаях такие фирмы получают вознаграждение в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.
Эти фирмы часто имеют другие направления бизнеса, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода фирмы. И они часто работают вместе разными способами, несмотря на то, что являются конкурентами.
Например, одна фирма может использовать свою онлайновую брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам также покупать продукты конкурента.
Здесь представлен обзор ведущих мировых инвестиционных компаний с наибольшим объемом активов под управлением (AUM), основанный на их последних опубликованных отчетах. Некоторые из этих фирм могут входить в число крупнейших финансовых учреждений в мире.
1. BlackRock.
AUM: $6,84 трлн.
BlackRock — это не только крупнейший в мире управляющий активами, но и один из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и вышла на биржу в 1999 году. Компания сыграла важную роль в развитии биржевых фондов (ETF) благодаря своим продуктам iShares. На долю iShares сейчас приходится более четверти активов под управлением BlackRock.
2. The Vanguard Group.
AUM: $6,2 трлн.
Компания Vanguard стала синонимом пассивной инвестиционной стратегии, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, призванные отражать активность определенных индексов или более широкого рынка акций. Компания Vanguard гордится низкими расходами большинства своих ETF. Помимо управления активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.
3. UBS Group.
AUM: $3,26 трлн.
Группа UBS состоит из четырех взаимозависимых подразделений, которые работают по всему миру. Швейцарская компания называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим состоянием». Около 2,3 трлн. долл. связаны в управлении активами по сравнению с 903 млрд. долл.
4. State Street Global Advisors.
AUM: $3,12 трлн.
State Street, расположенная в Бостоне, является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.
5. Fidelity.
AUM: $3,2 трлн.
Fidelity — это фирма по управлению активами и брокерская компания с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает индивидуальным инвесторам онлайн-платформу для покупки и продажи ценных бумаг и управляет целыми портфелями от имени клиентов. Она попала в заголовки газет летом 2018 года, когда начала предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.
6. Allianz.
AUM: $2,36 трлн.
Эта немецкая компания в основном занимается страхованием, но имеет два подразделения по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Под управлением одной только компании PIMCO находится 1,76 триллиона долларов США, чего вполне достаточно, чтобы включить ее в этот список.
7. JPMorgan Chase.
AUM: $1,9 трлн.
Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, с активами на сумму 1,3 миллиарда долларов, переданными от BlackRock в рамках нового депозитарного соглашения в 2017 году.
8. Bank of New York Mellon.
AUM: $1,9 трлн.
История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону — возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для частных лиц и инвестициями в 35 странах.
9. Capital Group.
AUM: $1,8 трлн.
Эта базирующаяся в Лос-Анджелесе фирма была основана в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 инвестиционных фондов через дистрибьюторский фонд в США, который является ее дочерней компанией.
10. PIMCO.
AUM: $1,76 трлн.
Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Хотя она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает работать как автономная дочерняя компания Allianz.
