Откуда деньги? Сбербанк блокирует Карты клиентов

 Сбербанк блокирует Карты клиентов за перевод денег

 Перевели Вам деньги на счёт за продажу, например, машины или вернули крупный долг и вот — счёт уже заблокирован. И пока не расскажете, а главное — официальными документами не докажете, что эти средства добыты законным путём — дорога к ним Вам будет закрыта.

сбербанк блокирует карты клиентов
Но если не сможете подтвердить прозрачность — сумма просто сгорит. Так работают роботы безопасности Сбербанка. Пока 80% жалоб от его клиентов, но скоро и другие кредитные организации возьмут эту систему на вооружение.

Причины

Начнём с того, почему вообще могут заблокировать Ваши счета или переводы. Во-первых, для Вашей же безопасности. Например, если доступ к деньгам запрашивается из заграницы. Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или по крайней мере иметь с собой работающий мобильный телефон. Не провести операцию могут, если Вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадёжной. Также придётся звонить и подтверждать транзакцию.

Откуда деньги?
Откуда деньги?

Вторая возможная причина блокировки — требование 115 федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только. Счёт могут заблокировать при снятии или внесении и меньшей суммы либо перевода средств на счёт. Под внимание системы попадает также поступления от сомнительных источников, например, анонимных кошельков. Или же частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой также работу счета могут приостановить. Это незадекларированные доходы, с которых Вы не платите налоги. Так что по требованию банка придётся предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения ваших справок от двух до пяти дней. Но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке. Сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Как было раньше?

Так вот, массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева не была автоматической. Подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причём, фильтр был намного более мягким. Просто потому что человеческих ресурсов не хватило бы на анализ всех миллионных переводов. Теперь уже Сбербанк обзавёлся супер компьютерами. Центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге. Компьютерная программа анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор.

Она изучает и тех, с кем у Вас чаще всего происходит взаиморасчёты, Ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность системы всего, внимание, 10%. То есть, абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были, что называется, не без греха. Представители Сбербанка заявили, что Система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет.

  Делайте выводы

Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счёт за ремонт квартиры и даже за оказание услуг маникюра на дому закончилась. Теперь это отслеживаемые признаки, за которые придётся в последствие отвечать.
Старайтесь не выводить крупные суммы на карты банков (любых), если уж перевели, не бегите как лошадь их сразу снимать, что бы потом не доказывать в налоговой, что Вы не верблюд.
Для переводов в интернете используйте анонимную платёжную систему Advanced Cash.

P.S. 28 июня 2018 года Владимир Владимирович Путин подписал закон (смотрите здесь), где дал право банкам официально блокировать карты и электронные кошельки. Официальная цель — противодействие воровству и мошенничеству. Как будет на самом деле — покажет время.

Три дня на отчёт

В последнее время банки просто «обнаглели» и стали блокировать переводы даже в 1000 рублей! И стали требовать от клиента предоставить отчёт за три дня. Причём не только об этой операции, а вообще по всем движениям денег на счету. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Якобы, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов.

Однако такие действия банков нарушают целый ряд статей российского законодательства. При блокировке карты при таких мелких переводах смело обращайтесь в приёмную Центрального банка и даже в суд, ведь Вы могли перевести эти деньги на лекарства родственнику или другу, представьте какие последствия это принесёт банку, если Ваш родственник не купит лекарства вовремя.

Максимум, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия. И то, если сумма превышает 600000 рублей (согласно действующему законодательству — что подтвердила финразведка и Росфинмониторинг), все остальные действия банка — незаконны.

Если у Вас всё таки заблокировали карту — звоните Юристам.


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 9
  1. Катя

    Хозяйке на заметку: 115 ФЗ! Когда вы получаете на свою банковскую карту (не обязательно сберовскую), любые платежи, кроме зарплатных, будьте готовы к вопросам. А еще банки с 2017 года обязаны сообщать в налоговую о всех движениях по счетам клиентов-физиков. Зачем? А затем, что если вам платят с формулировкой «за конкретный товар», например «за диван» или «за услуги», то налоговая может легко ущучить вас на незаконную предпринимательскую деятельность. :shock:

  2. Анатолий

    Так ведь заблокировать могут не за все переводы, а только если эта сумма для вас вообще нетипична. Типо возможно мошенники орудуют. Но там банк сразу связывается и выясняет, что если это ваши действия, то блокировку снимают сразу.

  3. Галочка

    Все банки проверки такие осуществляют. Это ведь специально делается для борьбы с мошенниками. Зато можно быть спокойными, денежки под защитой.

  4. Александр

    Галочка вы дурь то не пишите. Речь о крупных переводах.

    Если вы захотели кинуть подружке 10 000 рублей и вас за это блокирнут, то что это такое? Это называется — деньги больше вам не принадлежат.

    А решает кому они принадлежат уже банк , а не вы.

    Всё это приведёт к тому, что народ побежит из банков. Хотя забрать свои деньги из Сбера будет ой как не просто — так что готовьтесь, теперь вы для Грефа с его слов «нефть это люди» — вот как к вам будут относиться на самом деле.

  5. Эдуард

    И как мы раньше без этого жили?

    1.как они определят, хочу я осуществить эту операцию или нет?

    2.отличный способ лишить любого человека средств к существованию. (посмотрите фильм «враг государства»

    Классно будет, вы на отдыхе, где нибудь зарубежом, а какой нибудь сопливый менеджер в сбере решит, что вашу карточку украли. А у вас не «все включено». А сбер он такой, он может :-). Ну или 2 вариант. Вы либерал и высказались небогоугодно и вам — Хоп! И пару тройку дней, а то недель придётся пожить без денег. А потом вас просят — «как тебе, несогласный мой, хорошо жилось? Может повторим?» и ты такой -" нет. Что вы! Что вы! Я со всем согласный" пенсионный возраст до 70 поднять? Конечно за. Ну надо так надо. От так... Мальчики и девочки

  6. Андрей

    Владимир Владимирович остался последний ход — дать банкам право не выдавать народу деньги, если по мнению банков он их недостоин и заменять выдачу денег выдачей натур продуктом или карточками на получение этого натур продукта.

  7. Юлия

    Совсем уже оборзели,у моих знакомых заблокировали карты,т.к они видите ли пенсию не сняли,одна 2 месяца,вторая 4.Это как вообще!!!!!Последние трусы хотят снять,сволочи!!!!! Совсем людей хотят загнать.

  8. Петр

    Это делается не для борьбы с мошенничеством, а для узаконивания мошенничества структур имеющих власть. Подсадили людей на банковские карты, якобы для удобства, а на самом деле для тотального контроля. Сейчас они могут залезть в карман любому гражданину пользующийся банковскими картами.

  9. Николай

    Газ(мяс)промбанк ничем не лучше. Блокирует переводы даже на мелкие суммы (4 т.р.), не одобряет оплату на услуги ЖКХ или Интернет-покупки. Объясняет это несовершенством платежной системы МИР, мол сами банки в этом не виноваты.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Авторизация
*
*

Login form protected by Login LockDown.


Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
*
Генерация пароля