Спустя два месяца доложила денег на ИИС. За это время главным событием стало заметное падение акций китайских компаний и, соответственно, FinEx China UCITS ETF (FXCN). В моем портфеле он должен занимать 10%, но сейчас уже заметно меньше. Поэтому главное инвестиционное решение сейчас — каковы перспективы этого фонда и что с ним делать дальше.
Регулярное пополнение ИИС и общий обзор портфеля
Внесла на счет традиционные 35 000 рублей. Разблюдовку по объектам инвестиций можете увидеть в таблице выше. Все идет по плану, выработанному в начале года. Общие параметры аллокации по классам (60% облигации, 40% акции) фактически остались модальными. Но вот распределение в конкретных фондах акций уже несколько разошлось.
Акции России (SBMX) и США (SBSP) показали заметный рост. Российский рынок даже такой, что в этот раз делала чисто символическую покупку. Он и так вышел за рамки.
Все-таки Индекс Московской биржи довольно волатилен и не должен в моем портфеле занимать сильно больше 15%.
Но вот фонд FinEx на рынок акций Китая упал очень сильно. C момента последнего отчета 19 мая его цена на Мосбирже снизилась почти на 13% c 3820 до 3326 рублей.
Общие потери от моих инвестиций в Китай уже достигли 19%. Несмотря на постоянный довложения по плану (одна акций в месяц, так как цена высока две будут уже сильно менять аллокацию) доля актива постоянно сокращается. Уже приблизилась к 8% вместо 10% по стратегии.
Облигационная часть стабильна. В июле получила традиционные полугодовые купоны. Суммарно почти 8200 рублей, большая часть от ОФЗ. Пассивный доход в действии!
Что я собираюсь делать дальше FXCN в 2021 году
Самый короткий ответ — ничего что противоречит первоначальному плану. То есть буду покупать по одной акции в месяц. Не делать никаких прогнозов, не избавляться от актива и усреднять.
Придерживаться выбранной стратегии — главное правило долгосрочного инвестора.
Не торопимся и наблюдаем. Ничего катастрофического не произошло.
Да, китайские акции испытывают максимальное падение с 2008 года. Обрушение вызвано регуляторным давлением властей на технологический сектор страны. Именно компании этой сферы Alibaba и Tencent занимают в составе FXCN львиную долю. Но проблема в целом в малой диверсификации доступных для иностранцев публичных компаний.
Кстати, еще сильнее за 2021 год упал единственный альтернативный Финэксу продукт на нашем рынке «Альфа-Капитал Китайские акции» (тикер — AKCH).
Чему меня научила ситуация с FXCN
Прежде всего внимательнее изучать реальный состав фондов. Обещаемая провайдером диверсификация не всегда может быть достаточно глубокой. Нужно больше читать независимых обзоров, не полагаясь только на документы УК.
Конкретно у ETF FinEX зависимость от IT-сектора бросалась в глаза. ETFBaza, например, предупреждала об этом минусе.
