Реальные инвестиции №4: взнос или отпуск 

В отчетный месяц никаких значимых событий с моим портфелем не происходило. В начале мая случилось некоторое волнительное падение по акциям, но оно было быстро отыграно. Докупка был произведена в соответствии с планом выработанным в прошлом месяце и выбранной на год стратегией.

А вот в мае придется немного отойти от годового плана. Осознанно выбираю подготовку к летнему отпуску вместо вложения всего кэша на ИИС.

Реальный портфель на ИИС на апрель-май 2021 года

Регулярное пополнение и покупки

Пополнение было сделано ровно на 35 000 рублей. Некоторую часть вложений обеспечили поступления от купонов по облигациям. Хоть и всего около полутора тысяч, но все равно приятно видеть реинвестиции в действии.

Рост российского рынка и просадка в Китае отклонили доли акций в портфеле. Хотя пока нет настоящего повода как-то менять план по докупкам.

Напрягает, что все вложения в FXCN в этом году пока идут в убыток. При средней цене покупки в 4132 рубля за ETF, его рыночная стоимость на конец мая около 3900 рублей. Но именно в этом месяце все же купила одну штуку.

 

Акция Стоимость (руб.) Доля
SBSP 81 550 15,4%
SBMX 87 240 16,5%
FXCN 49 517 9,4%

Влияние общих тенденций на портфель

В текущем месяце были и подъемы, и провалы. Следует особо выделить возросшую доходность на рынке российских облигаций. Инфляционные ожидания растут, ЦБ намекает на продолжение повышения ставки. Вероятно следующие покупки в будущем обеспечат большую прибыль. 

Когда начнет расти FXCN ETF

Напомню, пока это самый “проблемный” актив в моем портфеле. Отказываться от него не собираюсь, думаю долгосрочная тенденция к росту китайской экономики сохраняется. Хотя последняя статистика говорит о некотором замедлении.

Но тут подходим к главному решению на этот месяц и заявлению в сделанному в заголовке.

План действий на май 2021 года 

План на год предполагает ежемесячные пополнения ИИС с тем расчетом, чтобы за год общий их объем составил 400 тысяч. Это, напомню, максимальная сумма, с которой можно получить инвестиционный налоговый вычет этого типа.

По ссылке, кстати, описан максимально сложный вариант. В этом месяце налоговая объявила о возможности существенного упрощения процедуры. Но пока не для всех, следите за блогом, скоро все объясню.

Но к сути —  сейчас наступает период отпусков. Пришлось поиздержаться на брони и готовиться к покупке авиабилетов.

Поэтому в этом мае положу на ИИС минимальную, скорее символическую сумму. Просто, чтобы обеспечить поступательность и дисциплину инвестиций.

Знаю, что многие адепты агрессивного накопления призывают всегда вкладывать максимум. Даже иногда отказывая себе в жизненных благах и развлечениях. Например, так поступают многие сторонник движения FIRE.

Эта английская аббревиатура расшифровывается Financial Independence Retire Early —  финансовая независимость, ранний уход на пенсию. Смысл в том, чтобы, откладывая по 50-75% от заработка, экономя буквально на всем, перестать работать плюс-минус в 40 лет.

Никого не хочу осуждать, но лично мне такой подход чужд. Считаю, что мы инвестируем для жизни, а не живем ради инвестиций.

Новые ETF на Московской бирже

Нормального распределения взноса в соответствии со стратегией вложений сделать с минимальной суммой не получится. Просто в портфеле уже стало слишком много позиций. 

Среди вариантов раздумываю над следующими:

  1. Купить немного из свежепоявившихся на Мосбриже фондов.
  2. Взять какой-нибудь широко диверсифицированный фонд, чтобы не менять сильно модельно соотношение. Например, OPNW или что-то от Тинькоффа.
  3. Просто купить “якорные” для портфеля ОФЗ 26211. Может быть разбавив любимыми на данном этапе облигациями РСХБ с ежемесячной выплатой купонов.

А что думаете вы? Как вам идеи? 

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Блог о деньгах и инвестициях
Комментарии: 1
  1. Кир

    Авторка ничего на написала о какой сумме идет речь. Поэтому и совет давать по последнему вопросу невозможно. Всегда правильнее придерживаться стратегии распределения активов, а не метаться. Нет денег — не инвестируй :!:

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: