В отчетный месяц никаких значимых событий с моим портфелем не происходило. В начале мая случилось некоторое волнительное падение по акциям, но оно было быстро отыграно. Докупка был произведена в соответствии с планом выработанным в прошлом месяце и выбранной на год стратегией.
А вот в мае придется немного отойти от годового плана. Осознанно выбираю подготовку к летнему отпуску вместо вложения всего кэша на ИИС.
Регулярное пополнение и покупки
Пополнение было сделано ровно на 35 000 рублей. Некоторую часть вложений обеспечили поступления от купонов по облигациям. Хоть и всего около полутора тысяч, но все равно приятно видеть реинвестиции в действии.
Рост российского рынка и просадка в Китае отклонили доли акций в портфеле. Хотя пока нет настоящего повода как-то менять план по докупкам.
Напрягает, что все вложения в FXCN в этом году пока идут в убыток. При средней цене покупки в 4132 рубля за ETF, его рыночная стоимость на конец мая около 3900 рублей. Но именно в этом месяце все же купила одну штуку.
| Акция | Стоимость (руб.) | Доля |
| SBSP | 81 550 | 15,4% |
| SBMX | 87 240 | 16,5% |
| FXCN | 49 517 | 9,4% |
Влияние общих тенденций на портфель
В текущем месяце были и подъемы, и провалы. Следует особо выделить возросшую доходность на рынке российских облигаций. Инфляционные ожидания растут, ЦБ намекает на продолжение повышения ставки. Вероятно следующие покупки в будущем обеспечат большую прибыль.
Когда начнет расти FXCN ETF
Напомню, пока это самый “проблемный” актив в моем портфеле. Отказываться от него не собираюсь, думаю долгосрочная тенденция к росту китайской экономики сохраняется. Хотя последняя статистика говорит о некотором замедлении.
Но тут подходим к главному решению на этот месяц и заявлению в сделанному в заголовке.
План действий на май 2021 года
План на год предполагает ежемесячные пополнения ИИС с тем расчетом, чтобы за год общий их объем составил 400 тысяч. Это, напомню, максимальная сумма, с которой можно получить инвестиционный налоговый вычет этого типа.
По ссылке, кстати, описан максимально сложный вариант. В этом месяце налоговая объявила о возможности существенного упрощения процедуры. Но пока не для всех, следите за блогом, скоро все объясню.
Но к сути — сейчас наступает период отпусков. Пришлось поиздержаться на брони и готовиться к покупке авиабилетов.
Поэтому в этом мае положу на ИИС минимальную, скорее символическую сумму. Просто, чтобы обеспечить поступательность и дисциплину инвестиций.
Знаю, что многие адепты агрессивного накопления призывают всегда вкладывать максимум. Даже иногда отказывая себе в жизненных благах и развлечениях. Например, так поступают многие сторонник движения FIRE.
Эта английская аббревиатура расшифровывается Financial Independence Retire Early — финансовая независимость, ранний уход на пенсию. Смысл в том, чтобы, откладывая по 50-75% от заработка, экономя буквально на всем, перестать работать плюс-минус в 40 лет.
Никого не хочу осуждать, но лично мне такой подход чужд. Считаю, что мы инвестируем для жизни, а не живем ради инвестиций.
Новые ETF на Московской бирже
Нормального распределения взноса в соответствии со стратегией вложений сделать с минимальной суммой не получится. Просто в портфеле уже стало слишком много позиций.
Среди вариантов раздумываю над следующими:
- Купить немного из свежепоявившихся на Мосбриже фондов.
- Взять какой-нибудь широко диверсифицированный фонд, чтобы не менять сильно модельно соотношение. Например, OPNW или что-то от Тинькоффа.
- Просто купить “якорные” для портфеля ОФЗ 26211. Может быть разбавив любимыми на данном этапе облигациями РСХБ с ежемесячной выплатой купонов.
А что думаете вы? Как вам идеи?
