Реальные инвестиции №2: Как падение Китая отразилось на портфеле

Последние недели прошли под знаком коррекции на рынке акций. Но если рынки России и США снизились в общем на 2-3 процента, то китайские акции упали на двузначную величину. Однако на мой консервативный портфель это оказало несильное влияние.

Реальный портфель на ИИС на февраль 2021 года

Регулярное пополнение и покупки

Ежемесячное вложение на отслеживаемый здесь индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) провела 15 февраля. Это первое в этом году пополнение. Внесла 35 612 рублей. Всякая мелочь валялась на сберовских счетах, прежде всего от купонов на единичные облигации. Вот и пустила их в дело.

Сделки совершались в течение трех дней в соответствии с планом на 2021 год. На 40% беру ОФЗ, на 20% корпоративные облигации, еще на 40% фонды акций.

По облигациям время для покупок получилось неплохим. Как раз начала повышаться доходность наших бондов. А вот по акциям момент оказался неудачным. Примерно с середины февраля на рынках началась коррекция.

Но напомню, портфель на ИИС у меня пассивный. Покупки совершаются без выбора конкретного времени. Тем более, я и не верю особо в возможность предугадать такое время входа в рынок. Особенно для долгосрочных инвестиций.

Влияние снижения акций на консервативный портфель в феврале 2021 года

Сразу после покупок стоимость активов на счете составляла 462,3 тысячи рублей. К концу первой недели марта было уже 451,5 тысячи.

Портфель подешевел почти на 11 тысяч, то есть на 2,3 процента. Главный виновник падения — фонд на китайские акции FXCN. Его покупала в январе и феврале, как оказалось, на локальном пике стоимости.

Вот график цен этого фонда в 2021 году

График котировок фонда FXCN в 2021 году

Фонды на Россию (SBMX) и США (SBSP) показали незначительное падение.

Китайские рынок очень волатилен. За отчетный период он растерял практически двухмесячный рост. FXCN держу именно как агрессивную бумагу, ее доля у меня не превышает 10%. Поэтому и влияние на общий портфель оказалось незначительным.

Как подешевели акции в моем портфеле за последние две недели

 

SBSP (фонд на индекс S&P 500) -3,4%
SBMX (фонд на индекс Мосбиржи) -2,3%
FXCN (фонд на акции компаний Китая) -13,1%

План действия на волатильном рынке в марте 2021 года

До регулярного пополнения и покупок еще неделя-две. Пока никаких изменений в стратегию вносить не собираюсь. Как поведут себя рынки, гадать не буду. В целом доли активов пока соответствуют модальному распределению.

Возможно нужно будет немного сократить сумму, выделяемую на покупку ОФЗ, и увеличить сумму на приобретение фондов акций. Точно решу, когда будут свободные наличные.

Но есть задумка на тактическое изменение. Предполагаю сокращать количество выпусков облигаций разных эмитентов. Сейчас их семь и даже за таким количеством довольно времязатрано следить непрофессиональному инвестору.

Планирую, что все корпоративные облигации можно будет заменить одной бумагой — Россельхозбанк АО БО-02R-Р (RU000A101DD0).

Ее доходность на данный момент чуть больше 6%. Меня на ИИС это вполне устраивает. У других корпоратов примерно такие же цифры.

При этом у РСХБ есть выгодное отличие — ежемесячные купонные выплаты. 5,14 рубля на бумагу или 6,05%.

Это регулярный купонный поток я могла бы реинвестировать, увеличивая новые поступления на счет и высвобождая “зарплатные” наличные для других целей. Эффект сложного процента за предстоящие два года может быть вполне ощутимым.

Эмитент при этом квазигосударственный. События, которые могут привести к дефолту Россельхозбанка, в текущей обстановке сложно себе представить.

Но это только план “на подумать” и провести необходимые расчеты. Окончательное решение не принимаю. Пока стараюсь держать долю каждой корпоративной бумаги в районе 2,5 процентов от портфеля.

Всем удачных инвестиций!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Блог о деньгах и инвестициях
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: