Здравствуйте!
Вопрос викторины: форекс-брокер и форекс-дилер — это одно и то же или нет?
В этой статье я не только отвечу на этот вопрос, но и дам конкретное объяснение внебиржевых дилеров. Я буду вдаваться в конкретные имена, рассказывать, кто работает по лицензии, а кто не совсем легально.
Я покажу, какими качествами должна обладать компания, чтобы стать Forex-дилером, и какие правила регулируют этот рынок в нашей стране. Наконец, я проанализирую отзывы клиентов о крупнейших форекс-дилерах.
Поехали!
Кто это такой и чем он занимается
Форекс-дилер — это компания, которая предоставляет посреднические услуги по поиску контрагента для своих клиентов на внебиржевом рынке форекс. Сами сделки заключаются от имени компании и за ее счет путем установления финансовой ответственности в договорах между клиентами и дилерской компанией.
Этот финансовый агент взимает определенные комиссионные как часть платы за свои услуги, которые устанавливаются в виде спредов на цену актива. Чем сложнее найти контрагента для инструмента (из-за недостатка ликвидности), тем выше устанавливаются спреды.
Требования, предъявляемые к форекс-дилерам
Закон предъявляет к таким компаниям следующие обязательные требования:
- Должен быть членом саморегулируемой организации.
- Не должен совмещать деятельность Forex-дилера с другими видами деятельности
- Должен иметь в личном распоряжении средства, превышающие 100 миллионов рублей. Кроме того, если сумма средств клиентов, размещенных на счетах форекс-дилера, превышает 150 миллионов рублей, личные средства должны быть пополнены на 5% от суммы, превышающей пороговый лимит.
- Дополнительные соглашения, ограничивающие или отменяющие ответственность компании, не должны быть установлены.
- Обязанность информировать клиента о полном перечне рисков, связанных с финансовыми операциями на рынке Форекс.
- Не предоставлять клиентам кредитное плечо выше 1:50.
- Переводы средств на счета клиентов должны осуществляться исключительно через российскую банковскую систему.
- Вести полный учет всех операций с клиентами.
Требования нового законодательства
С 1 апреля 2019 года Центральный банк ввел новые требования к форекс-дилерам. Все они направлены на дополнительное раскрытие информации.
В результате такие компании теперь должны публиковать информацию на своем сайте:
- Описание контактных и юридических данных компании, включая ее полное и сокращенное название.
- СРО, к которой принадлежит финансовый агент.
- Дополнительная информация о защите прав клиентов и вариантах связи для отправки жалоб и обращений.
- Более подробная информация о рисках, связанных с торговлей на валютном рынке.
- Информация о том, что демонстрационный доступ — это не то же самое, что реальная торговля.
Кроме того, финансовым посредникам запрещено необоснованно увеличивать спреды по инструментам и нарушать права клиентов.
Что требует СРО от форекс-дилеров
Для вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилерам необходимо предоставить:
- Сертификаты, подтверждающие профессионализм и достаточную компетентность сотрудников организации.
- Предоставление информации обо всех лицах, которые могут оказать существенное влияние на деятельность финансового агента.
- Единовременное вознаграждение в размере 2 млн рублей.
- Ежемесячный членский взнос в СРО.
Возможные последствия новшеств
Все дополнительные ограничения привели к тому, что многие крупные форекс-дилеры (Forexclub, Alpari, Teletraid и др.) потеряли свои лицензии.
Но они продолжают работать в России через свои зарубежные структуры, оказывая услуги, которые регулируются иностранным законодательством.
Однако существует серьезная юридическая поддержка для клиентов компаний, которым удалось получить лицензии, что, несомненно, является положительным моментом для потребителя.
Сложности законодательного регулирования
Законодательство еще далеко от совершенства и имеет много юридических недостатков. Большое количество требований в отдельных пунктах противоречат друг другу, и добиться полного соответствия практически невозможно.
Отличия форекс-брокера от дилера
Теперь позвольте мне рассказать вам, в чем разница между дилером и брокером. На самом деле, разница не так очевидна. И это в основном на юридическом уровне.
Деятельность дилера может подразумевать создание внутренней базы котировок для своих пользователей, которая будет согласовываться исходя из интересов контрагентов. Все это должно быть подтверждено специальными контрактами, которые являются разновидностью производных инструментов, обязательства по которым возникают в результате заключенных сделок. Брокер, с другой стороны, выполняет лишь посредническую, ретрансляционную функцию по доступу клиента на неорганизованный рынок.
Российское законодательство признает только форекс-дилеров. Даже слово «форекс» официально закреплено именно за этими структурами. Они единственные, кто «играет» по правилам, но у них есть определенные ограничения на условия торговли, и они должны выполнять множество требований, которые, в свою очередь, игнорируются другими юрисдикциями.
Но с другой стороны, только пользовательская база лицензированных местных финансовых агентов защищена законами.
Что лучше: трейдинг через брокера или дилера
Здесь каждый выбирает для себя сам.
Когда речь идет о защите прав, лучше выбирать лицензированных российских форекс-дилеров. Однако условия, возможности и порог входа более привлекательны для иностранных брокеров.
Самое главное, что нужно понять, это то, что при выборе брокера Форекс нужно быть очень внимательным и выбирать только крупных, проверенных временем представителей. Не имейте дела с компаниями, которые могут сбежать с деньгами своих клиентов на какой-нибудь курорт через неделю.
Как работают дилинговые центры
Позвольте мне рассказать вам о принципе работы дилинговых центров, а не лицензированных форекс-дилеров.
Они помогают клиентам с небольшим капиталом выйти на рынок Forex. Некоторые из них предлагают возможность совершать сделки на сумму от нескольких тысяч долларов, некоторые предлагают микро-счета, на которых можно торговать менее чем на 100 долларов.
Это чисто спекулятивная игра, здесь нельзя купить валюту для каких-то других личных целей.
Дилинговый центр получает прибыль за счет комиссионных, различных услуг, обучения и кредитных возможностей.
Все такие дилинговые центры являются иностранными агентами, поэтому в случае возникновения форс-мажорной ситуации со средствами клиентов, им придется отстаивать свои права за рубежом, что крайне дорого и зачастую неоправданно. Это всегда дополнительный риск, о котором стоит помнить.
Советы по выбору надежного дилера Форекс
Для того чтобы выбрать надежного финансового агента, необходимо сначала зайти на сайт центрального банка и в разделе «профессиональные участники рынка ценных бумаг» загрузить актуальный список форекс-дилеров, которые в настоящее время имеют действующие лицензии.
По состоянию на август 2019 года лицензированными участниками являются:
- Альфа-Форекс Лтд.
- ООО «ВТБ Форекс».
- PSB-Forex Sp. z o.o.
- FINAM FOREX LTD.
Рейтинг лучших дилеров
На данный момент рейтинг небольшого числа лицензированных участников российского FOREX формируется структурами компаний в следующем порядке:
- ВТБ.
- ФИНАМ.
- АЛЬФА.
- ПРОСМВЯЗЬБАНК.
В чем опасность дилеров
Риск потери капитала в результате мошенничества при работе с лицензированным финансовым агентом крайне низок. Да, и это имеет юридическое обоснование, так что вы можете быть спокойны на этот счет.
Но на самом деле возможности потерять свои деньги на рынке Форекс очень велики. И в этом кроется главная опасность. Кредитное плечо 1:50 фактически означает, что если трейдер открывает позицию с таким кредитным плечом, то движение цены актива против него всего на 2% сделает его банкротом. Это лишь вопрос времени, когда неопытный участник потеряет свой депозит в такой сделке.
Как форекс-дилеры наживаются на своих клиентах
Если мы говорим о российских лицензированных участниках, то отношения строятся на правовой основе, регулируются и контролируются регулирующими органами.
Но когда речь идет о других компаниях, представляющихся брокерами, дилерами, ДЦ или кем-то еще, они могут использовать различные уловки для вытягивания денег из своих клиентов.
Например, наиболее распространенными являются:
- торговля против клиента;
- манипулирование цитатами;
- установка слишком большого рычага;
- мошеннические схемы вывода средств.
Отзывы
ВТБ:
ФИНАМ:
АЛЬФА:
ПРОМСВЯЗЬБАНК:
Изучая отзывы обо всех официальных форекс-дилерах в Российской Федерации, я нашел как отрицательные отзывы, так и положительные комментарии о каждом из них. Более лояльные из четырех клиентов относятся к структуре ВТБ.
Заключение
В заключение я хотел бы еще раз напомнить вам, что независимо от вашего выбора финансового агента, торговля на внебиржевом валютном рынке сопряжена с большим риском. Вы никогда не должны торговать с чрезмерным кредитным плечом и всегда должны подходить к своим позициям с оценкой возможных потерь.
Надеюсь, это было интересно и полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях. Вы также можете оставлять комментарии.
