Краудфандинг

Краудфандинг — это популярный способ привлечения инвестиций для коммерческого или культурного проекта. По сути, это сбор средств с нескольких доноров (вы можете называть их донорами, инвесторами, фаундерами, бекерами) для выполнения одной задачи. Давайте поговорим о том, что такое краудфандинг простыми словами, какие виды коллективных инвестиций существуют и можно ли на этом заработать.

Что такое краудфандинг?

Термин «краудфандинг» был впервые использован Джеффом Хау в 2006 году в статье Wired, посвященной феномену коллективного инвестирования в интернете. Журналист назвал инвестирующих людей добровольцами, потому что они жертвовали свои деньги, не ожидая никакой отдачи.

Сегодня она включает в себя не только добровольные пожертвования. Проще говоря, краудфандинг — это любые коллективные инвестиции в проекты любого рода — деловые, культурные, экологические, новые технологии и т.д. Другими словами, группа людей (финансисты) жертвует деньги (в основном через Интернет) «автору» на создание и развитие какого-то интересного проекта, а автор затем отчитывается о проделанной работе и платит финансистам, если это было согласовано.

Проще говоря, краудфандинг осуществляется таким образом:

1. У автора есть идея, для реализации которой необходимо финансирование;
2. Он объявляет о сборе средств на своем сайте, в социальной сети или на специальной краудфандинговой платформе;
3. Инвесторы жертвуют часть средств, которые поступают разработчику проекта;
4. Как только необходимая сумма собрана, проект начинает реализовываться, и автор отчитывается перед инвесторами о ходе работ или передает ранее оговоренное вознаграждение.

В зависимости от типа краудфандингового проекта, вознаграждения могут быть.

• Денежные — инвесторы получают долю прибыли предприятия (характерно для краудфандинга — коммерческой версии краудфандинга);
• продукт / готовый продукт — когда инвесторы спонсируют материальный проект, например, издание книги, игры, музыкального альбома и т.д., они получают свой экземпляр;
• подарок от организаторов, например, открытка с благодарностью, предмет одежды, онлайн-сертификат, скидка, различные товары — обычно дается в качестве вознаграждения за финансирование краудфандингового проекта, которое может произойти только в одном случае.

Итак, если говорить о том, что такое краудфандинг простыми словами, то можно дать такое определение: это коллективные инвестиции в конкретный проект с целью его реализации.

Краудфандинг может касаться чего угодно — сборника стихов, нового альбома художника, художественного или документального фильма, онлайновой или настольной игры, мобильного приложения, установки памятника, демонстрации произведений искусства, производства одежды или даже археологических раскопок.

Можно ли заработать на краудфандинге?

Как правило, краудфандинг не направлен на личное обогащение. Объектами соинвестирования чаще всего становятся те проекты, которые не нашли инвесторов, то есть их реализация не предполагает финансовой выгоды.

Поэтому инвесторы вряд ли смогут заработать на краудфандинге, как и вкладчики. В итоге прибыль получают только те, кому платят за работу над проектом (т.е. нанятые профессионалы).

Чаще всего краудфандинговые проекты спонсируются не ради прибыли, а ради идеи, поэтому многие спонсоры жертвуют деньги добровольно. Иногда даже без получения материального вознаграждения, т.е. в виде благотворительного поступка.

Однако на краудфандинговых платформах можно найти проекты, которые предполагают финансовое вознаграждение. Этот вид краудфандинга называется краудфандингом или краудфандингом.

Отличия краудфандинга от краудинвестинга

Краудфандинг технически ничем не отличается от краудфандинга. Проще говоря, инвестор разрабатывает концепцию проекта (бизнеса), публикует информацию о нем (бизнес-план, white paper) на специальной платформе или на своем сайте, а затем начинает принимать деньги. Но различия между этими двумя методами краудфандинга существенны:

• Вы инвестируете в краудфандинг, чтобы заработать деньги, а не для получения единовременного вознаграждения;
• Доходы от скопления людей довольно высоки — многие предприниматели готовы выплачивать 20-25% годовых;
• Для получения первой прибыли может потребоваться довольно много времени — обычно проекты выходят на безубыточность через 6-12 месяцев;
• проект может оказаться неприбыльным, и инвесторы должны принять риск потери своих инвестиций;
• Инвестиционные суммы достаточно велики — в то время как вы можете участвовать в краудфандинге буквально со 100 рублями в кармане, порог входа в краудфандинговые проекты обычно начинается с 50 000 рублей.

Как правило, коллективные инвестиции используют отдельные платформы со своими специфическими правилами. Здесь платформа выступает не только в качестве «портфеля» для сбора средств, но и в качестве хранителя проекта, который также распределяет прибыль между инвесторами.

В некотором смысле краудинвестинг похож на покупку акций компании. Инвестор вкладывает средства в капитал компании и взамен получает право на дивиденды.

Надеюсь, вы понимаете, что такое краудфандинг и чем он отличается от краудфандинга. Если у вас остались вопросы, не стесняйтесь задавать их в комментариях к этой статье.

Правовой статус краудфандинга

В настоящее время в России не существует регулирования краудфандинга или краудфандинга. Инвестиции в такие проекты не застрахованы, как вклады в банках, и инвестор сам несет все риски возможной потери средств.

Платформа для сбора средств также не несет юридической ответственности за неисполнение обязательств эмитентом. Следовательно, если компания, получившая деньги, не заплатит вкладчикам (или не захочет — такие прецеденты есть), вкладчикам придется добиваться компенсации через суд — или смириться с потерей своих инвестиций.

На Западе регулирование краудфандинга осуществляется на уровне штатов. Инвесторам предоставляются определенные гарантии сохранности их средств — например, вкладчики могут претендовать на получение средств в соответствии с их вкладами в случае банкротства компании.

Краудфандинг в России пока даже не предлагает таких гарантий. Поэтому инвестиции в краудфандинг осуществляются с учетом возможных рисков и только при широкой диверсификации — распределении средств между различными проектами.

С другой стороны, если финансист не ставит перед собой цель заработать на таких сайтах, а хочет пожертвовать небольшую сумму и получить за это разовое вознаграждение, проектный риск на него не распространяется.

Примеры краудфандинг проектов

Каждый день по всему миру запускаются десятки, если не сотни, краудфандинговых кампаний, но лишь некоторые из них доходят до конечного результата. Перечислим наиболее успешные из них.

• Самую большую сумму в истории краудфандинга — 88 миллионов долларов вместо необходимых 500 000 долларов — собрала онлайн-игра Star Citizen. Это амбициозный проект, предполагающий моделирование «всего и всех». — добыча ресурсов, торговля, сражения и управление в галактическом масштабе. Игра все еще находится в стадии бета-версии, и регулярно выпускаются новые модули, дополняющие и расширяющие основные возможности.
• Сбор средств на другую игру для ПК, Pillars of Eternity, ролевую игру старой школы, прошел успешно. Разработчики собрали 4 миллиона долларов вместо заявленных 1 миллиона. Игра имела успех, и компания выпустила вторую часть четыре года спустя, также собрав деньги через краудфандинг.
• Еще одна история успеха на Kickstarter — 3Doodler, который позиционировался как первая в мире 3D-ручка. С его помощью можно создавать 3D-объекты в реальном мире одним росчерком пера, подобно 3D-принтеру.
  
• Нередко стартапы ищут деньги с помощью краудфандинга. Например, компания под названием GeoOrbital нашла финансирование через Kickstarter для разработки колеса для электрического велосипеда. Замена стандартного переднего колеса на GeoOrbital Wheel позволяет легко превратить обычный велосипед в мотоцикл. Вместо 75 000 долларов было собрано в два раза больше. Колесо отлично работает и выглядит довольно футуристично.
  
• Стартап Elio Motors также нашел деньги через краудфандинг для создания 25 прототипов трехколесного транспортного средства. В рамках проекта удалось собрать более 21 миллиона долларов. После многочисленных испытаний и тестов автомобили были одобрены для производства и продажи. Ежемесячно продается более 65 000 штук.
  
• Краудфандинговые проекты не всегда направлены на изобретение чего-то нового — иногда это просто улучшение или модификация уже существующего. Например, идея собрать деньги на вертикальный проигрыватель пластинок может показаться странной. Однако изобретатели вертикального проигрывателя пластинок смогли собрать в 10 раз больше заявленной суммы в 50 000 долларов.
  
• Краудфандинг используется для создания фильмов. Например, полнометражный фильм «Вероника Марс», завершающий одноименный детективный сериал о девушке, был снят благодаря краудфандингу. Или «Светлячок», завершение культового научно-фантастического сериала.

Разновидностью краудфандинга является ICO — сбор средств на проект с использованием криптовалют. Первое в истории ICO позволило собрать средства на создание Ethereum, криптовалюты 2.0. Виталику Бутерину удалось собрать более 18 миллионов долларов (в биткоинах) для реализации своих идей.

Наиболее крупные краудфандинг площадки

В рамках участия в краудфандинговых проектах можно напрямую финансировать авторов. Однако эффективнее и безопаснее делать это с помощью специальных платформ. Таким образом, вы можете быть уверены, что деньги действительно достанутся авторам идеи и не перетекут в руки мошенников. Кроме того, если проект по каким-то причинам не соберет средства, участники получат возврат уплаченных денег.

За рубежом

Kickstarter — одна из первых и, безусловно, самая крупная краудфандинговая платформа в мире. Именно его создатели смогли простым языком объяснить миру, что такое краудфандинг, и пробудить интерес людей к нему.

На сайте представлены проекты от финансовых до благотворительных. Авторы размещают творческие идеи в области живописи, музыки, кино, бизнеса, разработки игр и технологий и находят финансирование для их реализации. Основное внимание уделяется некоммерческим и благотворительным проектам. Часто спонсоры даже не получают приз, кроме символической благодарности или открытки от организаторов.

Веб-сайт Kixtarter

Зарегистрироваться и собрать средства на Kickstarter очень просто. Основные языки — английский и испанский. Есть там и проекты от российских разработчиков.

Другие значимые зарубежные платформы:

• Indiegogo начинался как платформа для сбора средств для независимых музыкантов, создающих игры и альбомы. Но теперь на нем разрешены проекты всех видов. Так сложилось, что именно Indiegogo используется для сбора денег на стартапы, хобби и даже личные нужды. Например, студенты собирают деньги на учебу, а молодожены — на свадьбу.
  Веб-сайт IndiaGogo
• Rockethub — сервис собирает деньги исключительно на благотворительные проекты.
• Somolend — это сайт, на котором малые компании (стартапы и микропредприятия) ищут финансирование для расширения. Особенностью сайта является то, что банки и юридические лица предоставляют большую часть финансирования.
• Appbackr — это платформа, созданная специально для разработчиков мобильных приложений. Здесь вы можете финансировать разработчиков игр, полезных приложений и даже операционных систем для мобильных устройств.
• Quirky — это рай для изобретателей. Она финансирует разработку различных технических устройств и программного обеспечения. Все взносы носят исключительно благотворительный характер.
• Crowdfunder — это полноценная краудфандинговая платформа. Финансистам, пожертвовавшим деньги организации, предоставляются опции, позволяющие им получить вознаграждение от эмитента через определенный период времени.
• AngelList — еще одна известная краудфандинговая платформа, основанная выходцами из Кремниевой долины. В отличие от многих платформ, здесь ничего не нужно делать со 100 долларами в кармане. Стартапы ищут бизнес-ангелов, которые могут участвовать в капитале компании, делая взносы в размере от $1 000 до $5 000.

Как видите, список очень широк. И инвестор, и стартап найдут что-то подходящее для себя. Стоит отметить, что эти платформы на английском языке, и для работы на них необходимо знать этот язык хотя бы на среднем уровне. Ведь вам придется общаться не только с администрацией платформы, но и с инвесторами и вкладчиками, а также с налоговыми органами и банками.

В России

В России существует довольно много краудфандинговых платформ, созданных для различных целей:

• Planet — это крупнейшее краудфандинговое сообщество, созданное основателями команды Би-2. Основная цель — финансирование творческих, образовательных, благотворительных и просветительских инициатив. Размещение коммерческих или политических проектов запрещено.
  Места на планете
• Boomstarter — это программа «все или ничего». Проекты носят преимущественно культурный, творческий и технический характер. Чаще всего здесь находят финансирование разработчики игр и мобильных приложений. Краудфандинг — это инновация платформы. Автор инициативы указывает дар, а другие сторонники финансируют его или ее вклад. Если средства удается собрать, подарок отправляется имениннику или имениннице.
  Сайты Boomstarter
• Thank You — это иностранный эквивалент Patreon. Он собирает средства на литературные и музыкальные проекты.
• Kroogi — это платформа для музыкантов, позволяющая финансировать выпуск нового альбома или выступление в своем городе. Это схема оплаты по мере использования, загрузки контента. Заработанные деньги перечисляются музыкантам.

Существует также ряд краудфандинговых платформ, где вы можете финансировать коммерческие проекты и получать взамен денежное вознаграждение:

• Альфа-Флоу» — это услуга коллективных инвестиций для стартапов и малого бизнеса, предлагаемая Альфа-Банком, с порогом входа от 50 000 рублей;
  Сайт компании «Альфа Поток
• StartTrack — одна из первых и крупнейших краудфандинговых платформ. Существует две схемы инвестирования — покупка акций компании или заимствование денег. Вступительный взнос составляет от 100 000 рублей.
• Money City — инвестор и компания сами устанавливают условия инвестирования, ставки, сроки и другие вещи, Money City просто организует для них онлайн-встречу. Порог входа составляет от 50 000 рублей.
  Страницы города денег
• Penenza — это проект, направленный на финансирование проектов, участвующих в тендерах. Ранее инвестировать в него могли только юридические лица, но с 2019 года им смогут воспользоваться и физические лица.
• Аналогичной платформой является ModulMoney, где инвесторы финансируют компании, участвующие в торгах.

Заключение

Итак, поняв, что такое краудфандинг, и разобравшись, что он означает в простых терминах, вы сможете определить свою роль. Вы хотите выступить в качестве автора стартапа или проекта? Зарегистрируйте заявку и начните сбор средств на наиболее подходящей платформе. Если вы хотите пожертвовать деньги и сделать что-то хорошее для мира, выбирайте сайты с благотворительными или культурными проектами. Если ваша цель — заработать деньги — вам нужно искать краудфандинговые платформы и тщательно анализировать получателя средств, а затем заключать с ним инвестиционное соглашение.