Стартапы нуждаются в инвестициях на начальных этапах развития и при масштабировании. Помимо финансовой поддержки, предприниматель может получить помощь в развитии. Например, некоторые инвесторы делятся своим опытом, помогают найти нужных людей и наладить бизнес-процессы.
Не всем компаниям удается найти инвесторов и заинтересовать их своим проектом, а у некоторых на это уходят годы. Давайте узнаем, как найти инвестора, если вы только начинаете проект.
- Как понять, нуждается ли ваш бизнес в инвестициях
- Как подготовиться к сбору средств
- Какой объем инвестиций необходим и на какой срок?
- Где искать инвесторов
Как понять, нужны ли бизнесу инвестиции
Только предприятия могут оформить отношения с инвестором. Индивидуальный предприниматель может заключить устное соглашение с инвестором, но впоследствии могут возникнуть споры, и инвестору и предпринимателю будет трудно доказать свою правоту.
Как преобразовать индивидуального предпринимателя в компанию с ограниченной ответственностью.
Часто можно услышать совет начать бизнес на собственные деньги. Это связано с тем, что для инвестирования потребуется владеть акциями компании, которые впоследствии могут значительно увеличить свою стоимость.
В классическом бизнесе, например, при открытии онлайн-школы, магазина или кафе, это действительно хороший совет: инвесторы обычно хотят иметь долю в 40%, 50% или даже больше. Опыт показывает, что если учредители имеют совокупную долю в бизнесе меньше, чем инвесторы, они быстро потеряют мотивацию к продолжению деятельности. В большинстве случаев это приводит к «смерти» проекта, потому что основатели обычно делают в бизнесе больше, чем кто-либо другой.
Если вы начинаете классический бизнес, мы рекомендуем начинать его на собственные деньги: обычно он быстро приносит доход и прибыль. Кредиты могут быть взяты для пополнения оборотных средств.
Виды кредитов для компаний и индивидуальных предпринимателей
Существует еще один вид бизнеса — технологический бизнес. Сюда входят компании, которые изобретают уникальные продукты. Идеи для создания таких продуктов черпаются из научных и технических открытий.
В технологических стартапах существует высокий риск того, что сам стартап «умрет», а идея не сработает или будет плохо реализована. Получение кредита на развитие таких проектов очень рискованно, потому что, в отличие от инвестиций, кредит должен быть возвращен банку даже в случае закрытия бизнеса. Именно поэтому большинство основателей заняты привлечением инвесторов, построением бизнеса, его масштабированием и работой над увеличением показателей. И именно таким образом они повышают свою стоимость на рынке.
Мы рекомендуем не начинать поиск инвестиций, когда денег совсем нет. В таком состоянии велика вероятность привлечения инвестиций в ущерб компании.
Как подготовиться к привлечению инвестиций
Инвестор хочет понять, насколько реалистичен и перспективен проект и какую пользу он может принести ему. Если вы только расскажете ему об идее, ваша презентация будет выглядеть неубедительно. Вот почему, прежде чем думать об инвестициях, мы рекомендуем создать продукт — товар или услугу — и проверить его пригодность. Так вы сможете понять, нужен ли рынку ваш проект.
Создайте минимальный продукт. Вы можете начать с создания минимального жизнеспособного продукта — MVP. Таким образом, вы сможете протестировать продукт или услугу на первых пользователях и проанализировать результаты. Например, создайте услугу и попытайтесь продать подписку на нее. Важно получить не только одобрение потенциальных клиентов, но и первые депозиты или предварительные контракты.
Как создать минимально прибыльный продукт
Если ваш продукт инновационный и вы хотите детально изучить свою аудиторию и ее проблемы, вы можете провести CustDev — спросить потенциальных покупателей вашего продукта или услуги об их потребностях и болевых точках, которые может решить ваш продукт. Важно спрашивать об их опыте, а не о том, какую пользу вы можете принести.
Как исследовать свою целевую аудиторию
Когда ваш продукт готов, протестирован и есть начальные показатели, необходимо рассчитать экономику единицы продукции и подготовить питч-презентацию.
Рассчитайте экономику единицы продукции. И бизнесу, и инвесторам нужна экономика единицы измерения. Это поможет вам понять, сколько прибыли приносит каждый клиент или пользователь, сколько денег вы можете выделить на привлечение клиентов и какой канал привлечения наиболее эффективен. Юнит-экономика показывает, способен ли бизнес зарабатывать деньги. Если да, то в каких масштабах.
Как рассчитать экономию единицы продукции
Экономику подразделения можно рассчитать, даже если у вас есть только MVP, главное — провести первоначальное тестирование.
Подготовьте питч-презентацию. Питч — это короткая презентация проекта. Она должна отвечать на основные вопросы, которые могут возникнуть у инвестора. Например, насколько необходим продукт, сможет ли он решить проблему клиента, для чего вам нужны инвестиционные средства, как вы будете их использовать и какие результаты планируете получить.
Как подготовить питч-презентацию
Какой объем инвестиций нужен и на какое время
Чтобы понять, сколько инвестиций вам нужно привлечь и на какой срок, мы рекомендуем построить финансовую модель.
Финансовая модель — это таблица с соответствующими цифрами и анализом. Он показывает все доходы и расходы, помогает оценить, сколько денег потребуется проекту в месяц, когда он станет безубыточным и каков потенциал его развития. Он также показывает, сколько времени потребуется для осуществления первых инвестиций и когда нужно будет привлекать дальнейшие инвестиции.
Как построить финансовую модель
На какие параметры обратить внимание, зависит от ваших целей. Например, если вы хотите выйти на безубыточность, посмотрите, сколько денег и времени для этого потребуется.
Вот простой пример: У Светланы и Антона возникла идея веб-приложения. Они начали с бизнес-плана и построения финансовой модели. Чтобы построить финансовую модель, они выписали все потенциальные источники дохода. У них есть один такой источник: платные подписки.
Затем Светлана и Антон составили карту потенциального дохода по месяцам. Они планируют приобретать 500 подписчиков в месяц за ₽200.
Доход от приложений в месяц: 500 × 200 ₽ = 100 000 ₽.
По оценкам Светланы и Антона, 500 000 ₽ потребуется на разработку приложения и 200 000 ₽ на рекламу. Всего необходимо инвестировать ₽700 000. Если Светлане и Антону удастся привлечь 500 клиентов в месяц, то инвестиции окупятся за семь месяцев. Однако это оптимистичный прогноз. Если им не удастся привлечь 500 клиентов в месяц, то время выхода на безубыточность будет больше.
Помимо продажи подписки, у предпринимателей могут быть дополнительные источники дохода — реклама, партнерские продажи и дополнительные услуги. Также могут возникнуть дополнительные расходы. Например, аренда серверов, оплата труда сотрудников, налоги. В финансовой модели необходимо создать резервы на эти случаи. Когда происходят изменения, финансовый план необходимо корректировать.
На основе финансовой модели вы можете оценить, на какой срок и какую сумму вам необходимо привлечь. Например, если вы хотите выйти на безубыточность через семь месяцев, вам нужно потратить на это не менее девяти-двенадцати месяцев.
Вы можете составить финансовую модель самостоятельно. Если у вас не хватает времени или вы считаете это слишком сложным, вы можете обратиться к финансовому консультанту.
Где искать инвесторов
Инвестор — это партнер, поэтому выбирать его нужно тщательно. Существует несколько способов найти инвестора. Вот как привлечь начальные инвестиции для начинающих предпринимателей.
Сетевое взаимодействие. Это создание сети полезных знакомств. Вы можете начать поиск инвестиций в проект с семьи, друзей и бывших коллег. Этот круг называется 3 °F или FFF — Family, Friends and Fools — потому что только семья, друзья или дураки могут дать деньги на идею или совершенно сырой продукт.
Мы также рекомендуем посещать предпринимательские собрания, такие как бизнес-завтраки или встречи. Вы можете искать их в социальных сетях, на Timepad или Linkedin, через друзей.
Деловые мероприятия можно найти на каналах мессенджеров и в социальных группах
На деловых мероприятиях вы можете распространить информацию о своей идее и встретить людей, которые могут быть заинтересованы в инвестировании в ваш продукт.
Чтобы связаться с нужными людьми, вы можете написать знакомым и попросить у них контакты.
«Для каждого предпринимателя нетворкинг — это необстрелянный золотой запас».
Бизнес-акселераторы. Это интенсивная программа для начинающих предпринимателей, в рамках которой организаторы помогают им быстро увеличить прибыль или найти деньги. Иногда они сами финансируют перспективные проекты.
Помимо денег, вы можете получить полезные советы от экспертов. Например, научиться строить финансовую модель или исследовать целевую группу. Эти программы длятся несколько месяцев, обычно два или три.
Перед началом работы в акселераторе предприниматель ставит перед собой цели. Специализированный трекер помогает правильно поставить цели. Как только цели установлены, специалист по отслеживанию встречается с командой проекта, и они корректируют свою деятельность.
В течение всего обучения проводятся тематические и практические вебинары и курсы под руководством экспертов. Один или два раза в год проводятся консультации экспертов, где можно задать вопросы, попросить совета и найти полезных людей.
Иногда стартапам дают наставников, которые помогают им завести полезные знакомства, посмотреть в новом направлении, скорректировать стратегию и тактику, а также подготовиться к выступлению на демонстрационных днях. Демонстрационные дни — это офлайн или онлайн мероприятия, где вы можете рассказать о своем продукте, своем пути в акселераторе, планах на будущее и запросах. После презентации акселератор или частные инвесторы могут предложить финансирование или совет о том, что делать дальше.
Акселераторы предназначены для различных типов проектов. Технологические проекты могут быть направлены в акселератор с участием государства. Например, Archipelago или FRII.
Веб-сайт ФРИИ
Если вы хорошо продумаете свою заявку, все рассчитаете и правильно составите презентацию, то в результате участия в акселераторе можно получить грант от государства на развитие своего проекта.
Помимо российских стартапов, вы можете попробовать попасть в зарубежные. Мы рекомендуем искать иностранных инвесторов в тех странах, на рынки которых вы хотите выйти. Например, в Азии или Южной Америке.
Крупные технологические компании, такие как «Яндекс», также создают свои собственные акселераторы. Они с большей вероятностью будут инвестировать в те стартапы, которые соответствуют их экосистеме. Иногда российские акселераторы разрабатывают совместные программы с международными.
Существуют также тематические акселераторы. Например, акселератор, который набирает только те стартапы, которые занимаются медицинскими технологиями.
Вы можете искать подходящие акселераторы в интернете и социальных сетях, спрашивать у друзей-предпринимателей и на различных стартап-мероприятиях. Условия участия в акселераторе описаны на его сайте.
Вот условия участия в программе Московского акселератора
Главное в статье
- Прежде чем искать инвестора для своего бизнеса, создайте минимально жизнеспособный продукт и попытайтесь продать его потребителям. Так вы узнаете, есть ли на него спрос.
- Не каждая компания может оформить отношения с инвестором. В России такая возможность есть только у ООО.
- Мы советуем начинающим предпринимателям начинать поиск инвесторов с близких партнеров и бизнес-акселераторов.
- Прежде чем искать инвестиции, важно подготовиться: рассчитать удельную экономику проекта, провести питч-презентацию, посетить мероприятия для стартапов и получить отзывы от потенциальных клиентов. Если результаты неудовлетворительны, необходимо скорректировать продукт, бизнес-модель или затраты и улучшить показатели.
Валютный счет для IT компаний
- Открытие счета в долларах, евро, фунтах и юанях — 0 ₽
- Бесплатный трансфер по договоренности
- SWIFT переводы и валютный контроль от 0,15%
- Удобное управление транзакциями в приложении
