Как получить налоговый вычет за инвестиции в упрощенном порядке

В начале года писала подробную пошаговую инструкцию «Как получить налоговый вычет по ИИС типа «А» в 2021 году». Процедура не сложная, но времязатратная. И вот с мая все изменилось. Причем в лучшую сторону.

Вступили в силу поправки, дающие гражданам возможность оформления вычетов по НДФЛ в сокращенные сроки и фактически в автоматическом режиме. Но сразу оговорюсь, что новый порядок пока действует не для всех.

Что изменилось в оформлении возврата налогов 21 мая 2021 года

Самыми сложными и долгими этапами в получении налогового вычета по старой схеме являются:

  1. Подготовка документов. Нужны справки 2-НДФЛ, договор с брокером, подтверждения факта внесения денег на ИИС и возможно другие бумажки по требованию налоговой.
  2. Заполнение декларации по форме 3-НДФЛ. Вроде бы несложная процедура, но при больших массивах данных можно ошибиться.
  3. Три месяца налоговая отводит себе на проверку справок и документов. Ещё месяц непосредственно рассматривает заявление. В стандартном случае на всю процедуру уходит четыре месяца.

Теперь инвестиционный налоговый вычет можно получить быстрее и без лишних документов. Необходимо только подписать в Личном кабинете налогоплательщика на сайте Nalog.ru предзаполенное заявление.

В соответствии с федеральным законом от 20.04.2021 № 100-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса РФ» всю необходимую информацию ФНС будет получать от ваших налоговых агентов (банков).

Сроки процедуры сокращаются до полутора месяцев. Один месяц ФНС проводит камеральную проверку ваших данных. Еще 15 дней отведены непосредственно на выплату денег.

Что делать, чтобы получить вычет по упрощенному варианту

Все взаимодействие будет проходить онлайн. Как только у налоговой будут необходимые данные, она сама проинформирует вас специальным сообщением в ЛК и направит на утверждение черновик заявления на возврат денег.

Такое заявление ФНС может сформировать в течение всего года. По сведениям представленным налоговыми агентами до 1 марта заявление будет появляться не позднее 20 марта. Если данные поступят позже, то не позднее 20 дней после их появления.

До появления в ЛК предзаполненного заявления от граждан не требуется осуществлять каких-либо действий.

В заявлении нужно будет проверить правильность или дозаполнить следующие поля:

  • о типе вычета (в нашем случае это #1 – инвестиционный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 НК РФ);
  • реквизиты индивидуального инвестиционного счета (наименование, ИНН, КПП брокера, дата открытия и номер счета);
  • сумма внесенная на ИИС;
  • реквизиты банковского счета для перечисления денег (наименование банка, БИК, номер счета и ФИО получателя)

Можно ли получить вычет упрощенно прямо сейчас

Вот тут самое грустное. Пока не все могут воспользоваться нововведением.

Дело в том, что необходимые для оформления вычетов сведения ФНС будет получать только от агентов, добровольно присоединившихся к системе обмена информацией с налоговиками.

Судя по информации на официальном сайте на 27 мая 2021 года к такому взаимодействию присоединился только один банк. Это ВТБ.

Скриншот с сайта ФНС со списком банков, подключившихся к системе обмена данными
Скриншот с сайта ФНС

Подать заявку клиенты ВТБ могут также в интернет-банке или мобильном приложении в разделе «Услуги». По клику на «Налоговый вычет» останется только выбрать счет для зачисления средств. После этого в Личном кабинете налогоплательщика появится то самое предзаполненное заявление на возврат.

ФНС предлагает клиентам других банков самим обращаться к ним с запросами на подключение к системе.

Отмечу, что общие правила предоставления инвествычетов через подачу 3-НДФЛ не отменяются. Поэтому моя полная инструкция остается актуальной.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Блог о деньгах и инвестициях
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: