Инвестиции в криптовалюту 2023: начать и НЕ прогореть

Стоит ли инвестировать в криптовалюты в 2023 году

Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках. Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги. Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).

Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:

За каких-то 5 лет капитализация всех криптовалют выросла с 100 млрд $ до 2 трлн $, то есть в 20 раз. Сегодня это один из самых быстрорастущих рынков в мире, который привлекает много новых участников — от стартаперов, которые создают новые блокчейн-проекты, до крупных инвесторов, которые начали использовать криптовалюты в своих стратегиях. Даже больше, Сальвадор (небольшая страна в Центральной Америке) стал первой в мире страной, где биткоин сделали официальной валютой!

Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети). Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность. Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:

Скачать таблицу в Excel

Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.

Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году). Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки. Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.

Инвестировать в криптовалюты определенно стоит, однако их цена может кардинально меняться со временем. Из-за высоких рисков моем портфеле инвестиций криптовалюты занимают не более 10-15%, основные вложения — в проверенные временем Bitcoin и Ethereum, по мелочи в некоторые перспективные альткоины.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️

Где покупать криптовалюту для инвестиций

Существует не менее 10 способов покупать криптовалюты, каждый из них со своими преимуществами и недостатками. Рассмотрим некоторые из них.

Криптовалютные биржи — лучший вариант для начинающих криптоинвесторов. При регистрации вы автоматически открываете кошельки для десятков криптовалют и не мучаетесь с приватными ключами. Безопасность на крупных биржах достаточно хорошая, чтобы хранить деньги годами. Также на биржах есть много способов дополнительного заработка, для долгосрочного инвестирования особенно важно использование стейкинга.

Вот список лучших криптовалютных бирж:

Криптобиржа	Торговых пар	Безопасность	Бонусы за регистрацию
Bitget	500+	⭐⭐⭐ (BBB)	до 4000$ + кэшбек 20%
Bybit	500+	⭐⭐ (BBB)	до 4000$
MEXC	1800+	⭐⭐⭐ (A)	до 1000$ + кэшбек 10%
Huobi обзор	900+	⭐⭐⭐ (AAA)	до 700$ + кэшбек 15%
OKX	800+	⭐⭐⭐ (A)	до 10000$ + кэшбек 20%
BingX обзор	400+	⭐⭐⭐ (A)	до 5125$ + кэшбек 15%
Binance	1700+	⭐⭐⭐ (AAA)	кэшбек 20%

Я начинал инвестировать через Binance и до сих пор не пожалел об этом выборе. Единственный минус работы с ней — необходимость верификации личности, но вы можете использовать любую из анонимных криптовалютных бирж на свое усмотрение.

Онлайн-обменники — сайты, где можно анонимно менять криптовалюты и электронные валюты друг на друга. При обмене просят указать имя и номер телефона для связи, но документы отправлять не нужно. Лично я использую такие сайты уже лет 10 и ни разу не было проблем с переводом, вот список проверенных обменников:

Мониторинг	Обменники	Способов обмена	Кэшбек
KursExpert	230+	810+	до 100%
ExchangeSumo	80+	230+	до 70%
Bestchangeобзор	400+	220+	—

Чтобы использовать обменники для инвестирования в криптовалюту, у вас уже должен быть какой-то кошелек для ее хранения. Для анонимности лучше всего использовать какое-нибудь мобильное приложение, я рекомендую Trustee Wallet или Guarda Wallet. Защита в таких кошельках лучше, поскольку владельцы приложений не хранят ваши данные, вы на 100% контролируете свою криптовалюту.

P2P-площадки — сайты, где можно откликаться на объявления о покупке/продаже криптовалюты без посредников. Платформа сводит покупателей и продавцов и собирает на них статистику, но в торговлю не вмешивается. Основное преимущество такого способа покупки криптовалют — огромный выбор способов пополения и вывода: можно найти вариант почти с любым банком и платежной системой в любой стране мира.

Вот лучшие платформы такого плана:

P2P-платформа	Доступные для покупки криптовалюты
Bitpapa	BTC, ETH, USDT, XMR, TON
LocalCoinSwap	BTC, ETH, USDT, USDC, DAI, BNB, BUSD, DASH, DOT
SkyCrypto	BTC, ETH, USDT

С помощью бирж, обменников и p2p-платформ вы сможете купить любую популярную криптовалюту — это более чем достаточно, чтобы собрать качественный портфель. Далее мы поговорим, какие криптовалюты считаются лучшими для инвестиций и как самостоятельно отобрать перспективные блокчейн проекты.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️

Как выбрать цифровой актив для инвестирования

Чем же наполнить свой инвестиционный портфель, чтобы свести риски к минимуму?

В целом, инвестиции во многом опираются на интуицию. Несмотря на то, что существует некий алгоритм, как выбрать надежный актив, это достаточно интуитивный процесс. И даже если следовать определенным правилам, то спрогнозировать доходность того или иного криптовалютного актива — невозможно.

Криптовалютный рынок очень волатильный и непредсказуемый: переменных слишком много, а постоянных мало.

Как бы там ни было, существует ряд критериев, которые помогут выбрать правильный цифровой актив для инвестирования. Среди них:

Ликвидность монеты, то есть ее способность легко конвертироваться в наличные или другие монеты;
Присутствие на биржах, в том числе на топовых, чтобы актив можно было легко купить, продать или обменять на другие монеты;
Актуальный курс монеты и наличие восходящего тренда на протяжении последних 1-2 лет;
Перспективность актива: что о нем говорят/пишут эксперты, куда в целом двигается рынок;
Команда проекта: что о ней известно, какие достижения и планы по развитию, какая репутация, есть ли официальная регистрация и тд.

Проще говоря, выбранный актив должен быть востребован рынком ✅, активно торговаться и легко конвертироваться в фиатные или другие цифровые валюты . А у команды — должна быть четкая стратегия, как развивать проект и делать его максимально прибыльным для инвесторов .

Выбирайте консервативные активы

Если рассматривать инвестиции в криптовалюту, как способ сохранения средств без погони за прибылью, то в этом случае стоит присмотреться к более консервативным инструментам. Это:

лендинги — временная передача криптовалюты под процент в рамках фиксированного или бессрочного контракта;
стекинги — хранение собственных токенов на алгоритме Proof of Stake (PoS), для поддержания работоспособности сети;
криптофонды — делегирование прав на токены профессиональным управляющим, по аналогии с привычными биржевыми фондами.

Указанные форматы инвестиций подразумевают пассивный и относительно небольшой доход, в сравнении с активами, к примеру, из ниши децентрализованных финансов (DeFi), которые на данный момент относятся к категории самых доходных, и, одновременно, очень рискованных.

Лучшие криптовалюты для инвестирования

Читайте также: Перспективные криптовалюты для вложения денег

Когда речь идет об инвестировании на долгий срок, возникает вопрос: «Какие криптовалюты точно принесут прибыль в будущем?». К сожалению, ответ тут один — неизвестно, никаких надежных моделей прогноза не существует. И все же, у некоторых монет вероятность вырасти (или, скорее, не упасть) выше — у тех, что уже получили внимание и большую капитализацию. Крупные инвесторы и корпорации будут в первую очередь интересоваться самыми известными криптовалютами. И первая из них, конечно же:

Прогноз Bitcoin на 2023 год

Bitcoin (BTC) — первая в мире криптовалюта, которая стала идейной основой для целой индустрии и тысяч новых цифровых активов. Лежащая в его основе технология «блокчейн» (защищенная криптографическим способом база данных) нашла множество применений в финансовой системе и не только. Кроме инвестирования существуют десятки способов получения прибыли от Биткоинов, миллионы людей этим пользуются, а курс BTC сильно влияет на все остальные криптовалюты.

Причины инвестировать в BTC:

запущен в 2009 году — намного раньше конкурентов;
самая дорогая криптовалюта, что постоянно привлекает внимание СМИ;
с 2017 года торгуется на фондовой бирже через фьючерсы;
уже находится в портфелях крупных инвестиционных фондов;
Tesla Илона Маска купила биткоины, а значит миллионы его фанатов тоже это делают;
самый большой прогресс по внедрению в традиционную экономику;
в сентябре 2021 впервые стал официальной валютой страны (Сальвадор).

В принципе, для инвестиций в крипту вполне достаточно просто купить немного BTC. Но если хочется разнообразия, в первую очередь стоит обратить внимание на:

Прогноз Ethereum на 2023 год

Ethereum (ETH) — вторая по капитализации криптовалюта в мире, сильнейший конкурент Bitcoin. Основная особенность эфира — использование смарт-контрактов (программ для автоматических соглашений между покупателями и продавцами), которые помогли создать индустрию DeFi (Decentralized Finance) — финансовых блокчейн-приложений, в которых нет необходимости в регуляторах и посредниках. Конечная цель проекта — стать платформой для запуска децентрализованного программного обеспечения, устойчивого к цензуре, взломам и мошенничеству.

Причины инвестировать в ETH:

запущена в 2014 году — тоже достаточно давно;
служит платформой для множества криптовалют;
возможность создания приложений на базе Ethereum, что увеличивает возможности использования;
использование в «хайповой» NFT-индустрии;
идет переход на версию 2.0 (отказ без майнинга и внедрение Proof-of-Stake);
как следствие — увеличение масштабируемости и скорости работы сети;
как следствие — появилась возможность использовать стейкинг.

На технологиях и платформе Ethereum непосредственно стоит часть всего крипторынка, поэтому перспективы заработка на долгосрочных инвестициях здесь отличные, особенно после перехода на вторую версию.

Читайте также: Все способы заработка на Ethereum

Bitcoin и Ethereum, на мой взгляд, должны быть в любом криптовалютном портфеле и занимать значительную его часть. Разумеется, есть немало других перспективных блокчейн-проектов, но лишь единицы из них займут серьезную долю рынка в будущем. Чтобы найти такие проекты, нужно уметь самостоятельно анализировать криптовалюты.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️

Основные методы инвестиций

Для новичков есть множество вариантов, как инвестировать в криптовалюту. Самый очевидный способ мы уже упомянули – это спекулятивная торговля на разнице в цене. Стоимость Биткоина, Эфириума, Лайткоина и других криптовалют меняется буквально каждую минуту. Так же как меняется стоимость фиатных валют, энергоносителей, ценных бумаг и других активов. Но криптовалюты в разы волатильнее, потому что децентрализованы, у них нет единого регулирующего источника, соответственно на котировки может повлиять любой фактор.

Чаще всего на биржах криптовалюты торгуются между собой. Например, Биткоин к Эфириуму (BTC/ETH) или Биткоин к Тизеру (BTC/USDT). Но также есть пары, в которых участвует криптовалюта и фиат. Закономерно самой популярной такой парой является Биткоин к доллару США (BTC/USD). Здесь ответ на вопрос, как правильно инвестировать в криптовалюту, концептуально прост. Потому что в основе лежат те же принципы, что при торговле обычной валютой на бирже. То есть трейдер использует методы технического и фундаментального анализа, прогнозируя рыночную ситуацию.

Например, на момент написания данной статьи 1 ETH стоит 3.935,89 USD. Будем исходить из этой цифры, приводя пример. Вы видите паттерн на графике и прогнозируете, что в течение дня цена поднимется до 4.104,47 USD. Тогда вы покупаете некоторое количество Эфириума и впоследствии продаете его на пике стоимости. Разница между ценой актива на момент покупки и ценой на момент продажи – ваша прибыль.

Если у вас уже есть некоторое количество криптовалюты, вы можете подумать над тем, как начать инвестировать пассивно. То есть зарабатывать не на торговле активом, а на его вложении. Один из самых популярных вариантов – это стекинг (или стейкинг). Говоря упрощенно, вы предоставляете свои активы системе блокчейн для поддержания ее работоспособности и взамен получаете фиксированный процент прибыли.

Если вдаваться в подробности, то новые блоки в блокчейне могут создаваться не только предоставлением вычислительных мощностей (это классический майнинг). Есть метод, при котором для построения новых блоков нужны не вычисления, а уже имеющиеся монеты. Он получил название Proof of Stake (PoS). Исходя из него, чем больше монет вы передаете, тем больше будет ваше итоговое вознаграждение.

Стекинг, как инвестирование в криптовалюту, энергоэффективнее и экологичнее майнинга. Потому что вам не нужны мощные видеокарты или процессоры. Вам необходим лишь сервис-посредник, через который вы предоставите свои активы в рамках выбранного блокчейна. На системе PoS функционирует довольно много известных криптовалют, например, Solana, Cardano, Tezos, Algorand. В ближайшее время на нее планирует перейти Ethereum. Это значит, что в перспективности метода можно не сомневаться.

Преимущества и риски инвестиций в биткоин

Первое преимущество инвестирования в биткоин заключается в том, что она по-прежнему является ведущей криптовалютой в мире. Именно биткоин имеет самую высокую цену на рынке в 2022 году. Количество биткоинов не бесконечно, всего 21 миллион, но оно достигнет его только около 2030 года. В настоящее время подавляющее большинство виртуальных магазинов, принимающих криптовалюты в качестве формы оплаты, в первую очередь, принимают биткоин.

Для криптовалют характерен тот факт, что они не контролируются ни Центральным банком, ни правительством. Биткоин только выигрывает от децентрализации, поскольку на его стоимость не влияют традиционные экономические стандарты. Цена биткоина колеблется, начиная с бума в декабре 2017 года ($20 тыс), и до настоящего времени ($50 тыс). Этот факт является основной причиной, по которой все больше инвесторов решают покупать биткоины у надежных источников, таких как Coinjournal и пр.

Ошеломляющие результаты биткоина – как валюты и как инвестиции – привлекли как традиционных, так и институциональных инвесторов. Является ли инвестирование в криптовалюты хорошей идеей? Биткоин предлагает пользователям несколько отличительных преимуществ по сравнению с традиционными инвестициями.

Плюсы биткоина как инвестиционного актива

Ликвидность. Биткоин является одним из самых ликвидных инвестиционных активов благодаря повсеместному созданию торговых платформ, бирж и онлайн-брокеров. Вы можете легко обменять биткоин на наличные или такие активы, как золото, мгновенно и с невероятно низкой комиссией. Высокая ликвидность, связанная с биткоином, делает его отличным инвестиционным средством, если вы ищете краткосрочную прибыль. Цифровые валюты также могут быть долгосрочной инвестицией из-за их высокого рыночного спроса.
Более низкий инфляционный риск. В отличие от мировых валют – которые регулируются правительствами своих стран – биткоин не подвержен инфляции. Система блокчейн бесконечна, и нет необходимости беспокоиться о том, что ваши криптовалюты потеряют свою ценность.
Новые возможности. Биткоин и криптовалютная торговля относительно молоды – новые монеты становятся мейнстримом ежедневно. Эта новизна приводит к непредсказуемым колебаниям цен и волатильности, что может создать возможности для получения огромных прибылей. Для многих это главный аргумент начать инвестировать в биткоин.
Минималистичная торговля. Торговля акциями требует наличия сертификата или лицензии. Кроме того, для торговли акциями компании необходимо обращаться к брокеру. Торговля биткоинами минималистична: просто покупайте или продавайте биткоины на биржах и кладите их в свой кошелек. Транзакции с биткоинами также осуществляются мгновенно – в отличие от расчетов по биржевым ордерам, которые могут занять несколько дней или недель.

Возможные риски вложений в BTC

Инвестиции в криптовалюты, в частности BTC, никогда не было абсолютно безопасными. Волатильность цен на биткоин вызывает логические сомнения, но, несмотря на это, он по-прежнему является выгодной инвестицией для тех, кто делает долгосрочные ставки. Криптовалюты изменили экономику, и традиционным валютам определённо придётся обновляться и адаптироваться к изменениям, иначе они рискуют исчезнуть.

Биткоин является волатильным цифровым активом, он переживает невероятные падения и скачки стоимости. Это означает, что вы можете вложить много денег в эту виртуальную валюту и потерять все деньги в течение нескольких часов.

Кризис идентичности: можно ли сравнить биткоин с золотом или долларом США? Биткоин выступает в качестве валюты и товара. Это означает, что правительство может облагать биткоин налогом, как и любой другой товар. Но поскольку он децентрализован, налогообложение становится сложной задачей. А поскольку биткоин явление новое, никто не знает, как сложится его будущее. Несмотря на это перспективы ухудшения ситуации не намечается.

Неадекватное регулирование: биткоин не регулируется ни правительством, ни центральным банком, и это объясняет его высокую волатильность. Если вы потеряете свои инвестиции в биткоин, вам некуда будет подать иск или жалобу. По сути, вы навсегда теряете свои с трудом заработанные деньги. Более того, некоторые люди используют биткоин для незаконной деятельности. Однако децентрализация не совсем минус, это больше плюс для современной цифровой валюты.

Одним словом, инвестиции в биткоин идеально подходят для людей, склонных к высокому риску.

Какие перспективы у биткоина в будущем?

Следующее десятилетие может оказаться очень важным для эволюции биткоина, и инвесторам следует обратить на это пристальное внимание. Уже сейчас главная криптовалюта становится средством для транзакций. Понимая это и последующее удорожание криптоактива, институциональные инвесторы вкладывают в него средства и получают прибыль от волатильности цен.

Стоит ли вкладывать в биткоин в 2022 году? Внедрение биткоина в качестве платёжного средства значительно сказалось на повышении привлекательности биткоина как класса активов. Чтобы считаться жизнеспособным инвестиционным активом или платёжным средством, блокчейн биткоина должен обрабатывать миллионы транзакций за короткий промежуток времени. Некоторые технологии, такие как Lightning Network, обещают масштабирование операций.

По мере формирования нормативной базы и регулирования этой сферы, эта экосистема будет расширяться. Многие специалисты уверены, что следующее десятилетие принесёт взрыв недорогих, высокоскоростных платежей, которые изменят обмен ценностями так же, как интернет изменил обмен информацией. Отдельно стоит обратить внимание на активно развивающуюся услугу хостинга для майнинга биткоина.

2021 год был прекрасным годом для майнинга биткоина в Америке, поскольку новые таланты и оборудование наводнили рынок. Тем не менее, хостинг для майнинга биткоина на текущий момент выглядит наиболее сбалансированной идеей с точки зрения вложений, окупаемости и безопасности.

В этом году цена биткоина превысила $ 67 000, поэтому неудивительно, что крупные банки продолжают обращать внимание на криптовалюты. Так, Goldman Sachs создал отдел по торговле криптовалютами, а BNY Mellon внедрил кастодиальные услуги для цифровых валют. В связи с этим можно с уверенностью сказать, что 2022 год – отличное время, чтобы начать инвестировать в биткоин.

Как самостоятельно выбрать криптовалюту для вложений

На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.

Капитализация криптовалюты

Считается по формуле цена криптовалюты умножить на ее количество. Чем выше капитализация, тем сильнее интерес со стороны инвесторов, для которых миллионы долларов лишь часть портфеля. Также это говорит о высоком спросе по миру в целом. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:

Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum стабильно держится на втором месте. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Топ рейтинга по капитализации занимают наиболее перспективные проекты, монеты ниже топ-100 вообще не стоит рассматривать для инвестирования.

Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте. Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов. У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 34 миллиарда — отсюда и разница в их цене.

Предназначение криптовалюты

Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:

Ethereum — впервые внедрила смарт-контракты и стала платформой для других криптовалют;
Cardano — одна из первых монет c «экологичным» алгоритмом Proof-of-Stake;
Ripple — достигнута очень высокая скорость переводов за счет отказа от майнинга;
Solana — достигнута рекордная пропускная способность благодаря алгоритму Proof-of-History.

И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube. С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта. Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.

Связь с реальным бизнесом

Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — биржевые токены, которые создаются криптовалютными биржами для привлечения новых клиентов. Если взглянуть на самый популярный токен такого плана Binance Coin, четко прослеживается связь цены криптовалюты и количества упоминаний биржи:

Верно и обратное: если у Binance будут проблемы с безопасностью или регуляторами, это негативно повлияет на цену ее криптовалюты.

Команда разработчиков и Github

Успех любого криптовалютного проекта зависит от команды, которая за ним стоит. Мало просто создать монету, нужно ее постоянно дорабатывать, улучшать защиту, решать возникающие проблемы и продвигать ее на биржах. Конечно, существует много причин не показывать команду, но когда мы знаем ответственных людей в лицо и они что-нибудь пишут от своего имени, это всегда плюс.

Даже если разработчики остаются анонимными, над перспективными криптопроектами постоянно ведется работа. Точка сбора разработчиков находится на сайте Github.com — здесь хранится в публичном доступе исходный код многих криптовалют, благодаря чему можно отследить историю изменений:

Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта, и здесь работа не прекращается, обновления происходят каждый час. Менее популярные проекты обновляются реже или могут быть вообще заброшенными. С помощью Github можно отследить активность разработчиков (просто вбейте в поисковик «github название_криптовалюты») — если код обновляется хотя бы раз в неделю, это хороший знак.

Социальные сети

Продолжая тему публичности, соцсети тоже важны для оценки криптопроекта. Чем больше в них подписчиков и чем больше публикаций — тем больше людей знают о монете и могут захотеть ее купить. Также важно, какие именно публикуются посты, например в твиттере Dogecoin вы найдете в основном шутки и мемы (и ретвиты Илона Маска):

Лично я бы не стал инвестировать деньги в юмор, может у вас другое мнение

На этом фоне твиттер Ripple выглядит куда серьезнее, видно что над проектом и развивают его:

Пока одни шутят про собаку в твиттере, другие участвуют в разработке цифрового фунта стерлингов. Очевидно, какой из проектов имеет долгосрочные перспективы развития и годится для инвестирования.

Под описанные выше критерии подходят криптовалюты, что существуют уже несколько лет, пережили различные взлеты/падения и все равно набрали неплохую капитализацию:

Cardano (ADA) — самая популярная монета с алгоритмом Proof-of-Stake;
Binance Coin (BNB) — токен самой популярной криптобиржи Binance;
Ripple (XRP) — одна из самых быстрых криптовалютных платежных систем;
Chainlink (LINK) — платформа защиты при обмене данных между разными смарт-контрактами;
Monero (XMR) — денежные переводы с приоритетом на анонимность и конфиденциальность.

А также несколько перспективных проектов:

Solana (SOL) — монета c алгоритмом Proof-of-History и высокой масштабируемостью;
Polkadot (DOT) — внедрили параллельную обратку нескольких блокчейнов;
Uniswap (UNI) — токен известной DeFi биржи конвертации криптовалют на основе Ethereum;
Avalanche (AVAX) — платформа для DeFi приложений, один из прямых конкурентов Ethereum;
Chiliz (CHZ) — платформа для фанатской поддержки спортивных и киберспортивных команд.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️

Как начать инвестировать в криптовалюту: пошаговый план

В идеале, прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит пройти обучение инвестированию. Это касается не только криптовалют, но и вообще любых инструментов, потому что одно из правил успешных инвестиций — вкладываться туда, в чем разбираешься.

Даже если вы примете этот совет, то еще не скоро дойдете в обучающем курсе до криптовалют, так что не будем терять время и в общих чертах разберемся с первыми криптоинвестициями уже сейчас.

Шаг №1: Составляем криптовалютный портфель

Важно понимать, что вложения в криптовалюты — дело рискованное, и сколько бы не заработал ваш знакомый или блогер из ютуба, всегда есть риск потерять 80% вложений как в 2018 году. Поэтому в хорошем инвестиционном портфеле цифровые активы должны занимать не более 10% (до 30%, если вы готовы к высоким рискам), а остальное храниться в более надежных инструментах — акциях, облигациях, металлах и т.д.

Подробнее: Как правильно составить инвестиционный портфель за 4 шага

К счастью, даже если 10% от вашего портфеля это небольшая сумма, монеты можно покупать в любых количествах и собрать нужный вам состав не проблема. Вот несколько идей:

Только лидеры капитализации: Bitcoin и Ethereum в долях 50% на 50% или чуть по-другому на ваш вкус. Используем самые ликвидные и востребованные монеты. Поскольку они уже обладают большой капитализацией и долей рынка, рост в 1000000% тут уже не случится, но пока криптосфера в целом растет — прибыль будет.
Проверенные монеты: 50% BTC+ETH, 12,5% для Binance Coin, Ripple, Cardano, Litecoin. Не считая обязательного использования двух топовых монет, мы разбавляем портфель криптовалютами, которые торгуются уже несколько лет, успешно пережили 2018 год и до сих пор остаются в топе капитализации.
Новейшие технологии: 50% BTC+ETH, по 12,5% Solana, Polkadot, Uniswap, Avalanche. Пробуем сорвать куш на криптовалютах последнего поколения и самых современных трендах в этой сфере.
Широкая диверсификация: 30% BTC+ETH и любые монеты на ваш выбор в любом количестве (с долей не более 5-10% от общей). Такой портфель в теории может быть очень доходным, но и риск вложить деньги в бесперспективные монеты возрастает.

Также можно изучить публичные портфели криптоинвесторов, есть несколько сайтов где их можно найти и подсмотреть инвестиционные идеи:

https://intelinvest.ru/investoteka — портфели акций с включением криптовалют;
https://www.cryptocompare.com/portfolio-public/ — чистые криптопортфели;
https://www.etoro.com/discover/copyportfolios/ — криптопортфели с возможностью копирования.

А вообще, не стоит ждать огромной разницы в результатах портфелей с разными составами — на данный момент все криптовалюты в большей или меньшей степени зависимы от движений Bitcoin.

Шаг №2: Выбираем стратегию инвестиций

На первых порах рекомендую использовать стратегию «Купил и держи» — вообще не продавать криптовалюты, просто наблюдать и реинвестировать прибыль. Эта стратегия на сленге называется «HODL» — Hold On for Dear Life, что означает «держи так, словно от этого зависит жизнь». В этом есть смысл — невозможно спорить с тем, что исторически криптовалюты растут, а лишние движения во время рыночной паники только приведут к ошибкам и испортят ваши результаты.

Есть несколько способов открыть криптосделку, они довольно простые:

обычная покупка — просто выделяем какую-то сумму и используем ее сразу полностью;
распределенный вход — вносим деньги в несколько этапов, есть три подхода:
- «из зарплаты» — каждый месяц покупаем монеты на фиксированную сумму независимо от рыночной ситуации;
- усреднение — делаем покупки при падении котировок, чтобы получить более выгодную среднюю цену;
- пирамидинг — делаем покупки при росте курса (используется идея, что растущие активы будут расти и дальше).

С закрытием сделок несколько сложнее, тут важно выбрать правильный момент. Если закрыть слишком рано, можно потерять прибыль, а если слишком поздно — убытки будут больше. Можно использовать такие сигналы:

выход в безубыток — когда вложения удвоились, выводим первоначальный депозит и оставляем только накопленную прибыль;
х2, х3, х4… — действуем жаднее и закрываем позицию, когда доходность достигает несколько сотен процентов (имеет смысл для криптовалют с небольшой капитализацией);
по индикатору — например, ставим на дневной график Moving Average и продаем крипту когда цена пересекает ее вниз.

Шаг №3: Подключаем учет криптоинвестиций

После того, как вы открыли первую сделку, нужно подумать про сохранение результатов. Это будет важно в будущем для анализа ошибок и корректировки стратегии. Вручную считать прибыль неудобно, поэтому необходимо вести автоматический учет криптовалют. В статье Как вести учет инвестиций я рассматривал более 10 подобных сервисов, а также варианты самостоятельного учета в Excel/Google Docs.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️

Альтернативные способы инвестицийв криптовалюту

Может прозвучать удивительно, но цифровые активы сегодня уже и так находятся в большинстве портфелей инвесторов, правда косвенно. Происходит это из-за того, что некоторые крупные компании разрабатывают или уже внедрили блокчейн-технологии, занимаются майнингом или держат на балансе большие суммы криптовалют. Большинство из них представлены в биржевом индексе NASDAQ, где собраны технологические компании США.

Среди этих компаний:

TSLA — Tesla, производитель электрокаров, детище Илона Маска. В феврале 2021 года компания приобрела Bitcoin на 1.5 млрд $ и некоторое время продавала машины за криптовалюту. Маск является большим поклонником криптовалют, постоянно пишет о них в твиттере, а его любимая монета — DogeCoin.
PYPL — PayPal, международная платежная система, через которую с недавнего времени можно покупать криптовалюту.
MSFT — Microsoft, в планах компании использовать блокчейн Ethereum для борьбы с цифровым пиратством.
V — Visa, через сеть партнеров выпускает криптовалютные карты.
MA — Mastercard, тоже планирует внедрять криптовалюты в свои сервисы.
AMD и NVDA — Advanced Micro Devices и NVIDIA, производят видеокарты для майнинга.
MSTR — Microstrategy, крупнейший держатель Bitcoin среди публичных компаний, на балансе более 100000 BTC.
COIN — Coinbase, первая криптобиржа на фондовом рынке.

И еще десятки компаний поменьше, список можно продолжать долго. Чтобы не тратить время на глубокий анализ, можно использовать так называемые «Blockchain ETF». Это биржевые инвестиционные фонды, которые покупают акции компаний, связанных с блокчейн-технологиями. Они не являются «чистыми» криптовалютными портфелями, но имеют высокую связь с рынком цифровых активов.

Вот некоторые из этих ETF:

BLOK — Amplify Transformational Data Sharing ETF, по данным etfdb.com это самый крупный биржевой фонд, связанный с криптоиндустрией, его активы более 1 млрд $. Среди вложений уже упомянутые выше Paypal, Microstrategy, NVIDIA и еще около 40 компаний. Коэффициент расходов — 0.71%.
BLCN — Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF, название еще длиннее но суть та же, покупаются компании использующие или разрабатывающие в блокчейн-технологии. Всего около 60 компаний, состав меняется раз в полгода. Коэффициент расходов — 0.68%.

Буквально в процессе написания статьи я наткнулся на информацию, что в США впервые появился Bitcoin-ETF под названием ProShares Bitcoin Strategy ETF или BITO. Он с высокой точностью будет следовать за ценой первой криптовалюты, правда коэффициент расходов довольно высокий — 0.95%. В любом случае, это очень хорошие новости для индустрии — Bitcoin официально вышел на фондовый рынок, большие игроки смогут заходить в биткоин через регулируемый инструмент, можно ожидать дальнейший рост капитализации. Собственно, на этой новости биткоин ставит новые ценовые рекорды.

Существует еще один способ инвестирования без покупки крипты, но о нем стоит рассказать отдельно. Коротко вспомним, как работают криптовалюты:

информация о денежных переводах записывается в блок информации;
пользователи-валидаторы по всему миру проверяют достоверность блока;
если достигнут консенсус, блок добавляется в блокчейн и транзакции становятся подтвержденными.

Сегодня существуют разные алгоритмы консенсуса, но самым первым был Proof-of-Work — доказательство работы. По нему каждый компьютер криптовалютной сети может добавить новый блок в блокчейн, но только после решения сложной математической задачи. Если блок успешно добавлен, пользователь получает пассивный доход в криптовалюте, а сам процесс добавления блоков с решением задач называется майнингом. Шанс получить вознаграждение (майнеры биткоина, например, могут получить около 6 BTC) зависит от мощности компьютера. Проще говоря, инвестиции в майнинг это покупка оборудования для производства криптовалюты.

Есть несколько вариантов оборудования:

ASIC — устройство из специальных микросхем для майнинга;
майнинг-ферма из нескольких видеокарт;
домашний ПК с хорошей видеокартой.

Если вы пойдете проверять актуальные цены, то поймете, что хорошее оборудование либо уже раскупили, либо оно стоит приличных денег. Потенциальный доход можно оценить через калькулятор майнинга. В нем нужно будет указать вашу видеокарту и стоимость электроэнергии. Для примера я указал видеокарту GeForce 1060 и тариф 0.06$ за киловатт электроэнергии, и получил такой результат:

Калькулятор подсказывает, что сейчас выгоднее всего майнить Ethereum, и за это можно получать около 112 рублей за полные сутки работы. Допустим, мне пришлось купить для майнинга новую видеокарту и она стоила 25000 рублей — в этом случае вложения будут отбиваться 25000/112.47 = 222 дня. На практике время будет зависеть от котировок криптовалюты, цены электричества и других факторов.

Как вариант, оборудование можно арендовать у владельцев промышленных ферм, это называется облачным майнингом. Вот несколько сайтов с такими услугами:

Сервис	Криптовалюты для майнинга	Длина контракта
Hashing24	Bitcoin	12-30 месяцев
IQ Mining	Bitcoin, Tether USD, Ethereum, Bitcoin Cash	12-∞ месяцев

Скажем прямо, инвестиции в майнинг — это для продвинутых. Нужно не только уметь считать прибыль, но и разбираться в оборудовании, грамотно выбирать монеты для майнинга и вовремя реагировать на постоянные изменения рынка.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ⬆️