Сбербанк Управление Активами является основателем российской индустрии управления активами и сегодня является самой крупной, успешной и надежной компанией. ПИФ облигаций «Сбербанк Перспективный» дает вам возможность выгодно вложить свои средства, чтобы получать с них доход.
Данный инвестиционный фонд входит в группу инвестиций со средним уровнем риска.
Фонд перспективных облигаций Сбербанк
Инвестиции во взаимные фонды предназначены для людей, которые не готовы стать участниками фондового рынка и самостоятельно управлять своими средствами. Клиент должен будет выбрать целевой или несколько инвестиционных фондов, в которые необходимо вложить определенную сумму. Состав портфеля имеет решающее значение для управления активами. Управляющие деньгами будут руководствоваться аналитикой, изучением основных тенденций и собственным опытом.
Управление фондами доверено специалистам Сбербанка, которые обладают необходимым профессионализмом и готовы принимать ответственные решения. Управляющий портфелем выбирает стратегию на основе статистических и аналитических данных, на которых основывается управление. Кроме того, вкладчик получает такие преимущества, как:
- Прозрачность деятельности фонда.
- Возможность получать актуальные и достоверные данные в определенное время.
- Возможность контролировать свои инвестиции с любого устройства и физического местоположения в любой части страны и за рубежом.
- Доступность. Любой гражданин имеет право стать участником схемы и приобрести паи.
Динамика стоимости единицы продукции и NAV.
В настоящее время Сбербанк предлагает несколько вариантов управления паями, которые различаются по составу портфеля и стратегии управления:
- ЗПИФ недвижимости;
- Акции OUIF;
- Паевые инвестиционные фонды, открытые для облигаций;
- Фонды смешанных инвестиций;
- Паевой фонд фондов.
Доходность и условия ПИФ Перспективные Облигации
Краткая информация о фонде перспективных облигаций.
Фонд стремится к получению дохода путем инвестирования в облигации отечественных эмитентов с высокой доходностью. Предпочтение отдается эмитентам второго и третьего эшелонов. Однако процесс отбора основан на долгосрочных тенденциях стоимости. Надежность также важна (она должна быть приемлемой). Сегодня фонд входит в тройку самых прибыльных фондов, рассчитанных за трехлетний период. Фонд перспективных облигаций считается первым среди инвестиционных фондов Сбербанка по объему привлеченных средств и доходности. Инвестирование в фонд дает вам возможность зарабатывать на стоимости облигаций и начислять проценты (купонный доход).
К другим преимуществам паевого инвестиционного фонда относятся:
- минимальные инвестиции;
- возможность пополнить запасы в любое время;
- использовать как копилку;
- средний уровень риска;
- полученные доходы превышают темпы инфляции и процентные ставки по рублевым депозитам.
Более подробную информацию о ПИФе «Сбербанк Биотехнологии» можно найти на нашем сайте.
Структура фонда (данные представлены в % по состоянию на 31.07.2018):
- Финансы — 24.7.
- Общественная обл. — 12,8.
- Нефть и газ — 12,0.
- Недвижимость — 11,7.
- Машиностроение — 10,5.
- Транспорт — 9,2.
- Вода, нефть и газ — 9,8.
- Недвижимость — 11,7.
- Инжиниринг — 10,5.
- Транспорт — 9,2.
- Потребительский сектор — 5,0.
- Телекоммуникации — 4.6.
- Химикаты — 4.3.
- Металлургия — 3.2.
- Субфедеральное обязательство — 1,2.
- Наличные — 0,4.
- Прочее — 0,4.
Структура портфеля ценных бумаг по секторам
На сегодняшний день в инвестиционном портфеле Фонда находятся следующие компании (данные в %).
- ОФЗ — 10.1.
- Роснефть — 5.0.
- ООО «Домодедовские топливные мощности» — 4.4.
- Группа ЛСР — 3,9.
- КТЗ Финанс — 3,5.
- Газпромбанк — 3.4.
- Банк ВБРР — 3.1.
- Уралкалий — 2,9.
- Кредит Европа Банк — 2,6.
- Россельхозбанк — 2,5.
Топ-10 компаний инвестиционного фонда.
По состоянию на 10 августа 2018 года стоимость пая составляла 3 733 рандов. За последние три года доходность выросла на 35%.
На основании последних изменений в инвестиционных условиях практически каждый клиент имеет право стать владельцем пая. Условия стали более благоприятными:
- Первоначальный минимальный взнос — 1 тысяча рублей (при покупке дистанционно через myAlpari или мобильное приложение) и 15 тысяч рублей (при покупке в офисе банка или УК).
- Возможность постепенного систематического инвестирования: от 1,0 тыс. руб.
Комиссионные за покупку и погашение паев:
- Наценка в размере 1% (при покупке на сумму до 3 млн рублей) и 0,5% — свыше этой суммы.
- Скидка на выкуп — 2% (срок хранения 180 дней), 1% (до 732 дней).
- Отсутствие комиссии при погашении на более длительные сроки.
Паевой фонд фьючерсных облигаций — это фонд со средним уровнем риска.
Накладные расходы подразумевают определенную плату. При покупке паев на сумму 3 млн. и более взимается минимальная комиссия. Скидки подразумевают взимание части суммы при погашении (закрытии) пая. Самая большая скидка (2%) предоставляется на короткие периоды (до шести месяцев). Чтобы не платить комиссию, пай можно погасить через два года. В этом случае она не взимается. Это еще одно преимущество в пользу долгосрочных инвестиций.
Если инвестор владел паями более трех лет и смог продать их дороже цены покупки, он не будет платить подоходный налог на полученную прибыль.
Как приобрести пай Перспективных облигаций?
Условия приобретения единиц продукции.
Для того чтобы приобрести паи в фонде «Перспективные облигации Сбербанка», необходимо обратиться в один из филиалов, работающих в данном районе. Стоит заранее ознакомиться со списком отделений на сайте банка. Процедура покупки выглядит следующим образом:
- Консультируясь со специалистом, он должен знать ожидания вкладчика от фонда.
- Выберите портфолио. Иногда, чтобы сбалансировать риски, специалист рекомендует добавить паи других инвестиционных фондов вместе с облигациями рассматриваемого фонда.
- Заполните заявление на открытие счета. Это необходимо для передачи средств клиента (дополнительных инвестиций) и начисления дохода от управления портфелем. Для этого необходим паспорт, данные которого вносятся в заявление.
- Заполнение заявки на приобретение паев. Отмечает, какие продукты выбрал вкладчик. Стоит внимательно изучить информацию, чтобы купить именно то, что больше подойдет.
- Оплата. Вкладчик может внести деньги на счет ПИФа через банкомат (наличными), перевести деньги со своей карты на определенные реквизиты или открыть для этих целей счет, с которого при необходимости можно осуществлять пополнение. Комиссия за банковские операции со счетов Сбербанка на счета инвестиционных фондов не взимается.
Кто может стать настоящим инвестором.
Чтобы принять решение об этом варианте инвестирования, вы можете проконсультироваться с персоналом и профессиональными менеджерами. Вы можете получить помощь по телефону доверия Сбербанка (8800 100 31 11), по бесплатному номеру Сбербанка (8800 555 55 50) или непосредственно в отделении. Также на сайте «Сбербанк Управление Активами» и самого банка можно посмотреть подробную информацию о фонде, стоимость паев на сегодняшний день, историю доходности, ставки доходности и другую важную информацию. Например, могут быть запрошены еженедельные, годовые и квартальные отчеты. Пользователи также имеют доступ к обзорам, графикам развития доходности, ряду документов фонда, в которых излагается порядок расчета стоимости и политика осуществления права голоса по акциям.
Заключение
Доходность фонда за последние три года показывает, что покупка паев фонда является хорошей альтернативой открытию рублевого депозита или сберегательного счета. Он идеально подходит для инвесторов, которые хотят получить долгосрочный доход со средним риском.
