Вы часто слышите о прямых инвестициях в Интернете и по телевидению. Что это за термин? В этой статье вы узнаете, что такое прямые инвестиции в простых терминах. С примерами. Кроме того, вы узнаете, где сегодня выгодно инвестировать напрямую, а где этого делать не стоит.
Что такое прямые инвестиции
Вы, вероятно, уже знаете, что такое инвестиции. В двух словах, это означает вложение денег во что-то с целью получения прибыли. Эта прибыль может быть любой — от денег до здоровья или просто хорошего настроения.
Инвестиции в криптовалюты — это не только очень выгодное занятие, но и вклад в развитие цивилизации, в создание более справедливой, эффективной и открытой финансовой системы. Цифровые монеты выпускаются не правительством, банками или ФРС, а майнерами. Майнером может стать любой человек, имеющий соответствующее оборудование и программное обеспечение. Оказывается, нет никакой зависимости от какого-то одного человека или небольшой группы людей.
Криптовалюты, как правило, имеют ограниченную эмиссию. Это заложено в них технологически. Количество знаменитых биткоинов ограничено 21 миллионом монет. ADA (Cardano) ограничена 45 миллиардами монет. Таким образом, эти активы не подвержены инфляции.
Все криптовалютные транзакции видны в блокчейне. Однако можно не связывать криптовалютный кошелек с документами, то есть оставаться анонимным.
Многие проекты уже запущены и разрабатываются на блокчейне Ethereum. Умные контракты могут автоматизировать деятельность от финансов до транспорта, от юриспруденции до музыки.
Сегодня, благодаря наличию простых обменников, таких как Matbea, покупка криптовалют в рублях, долларах или евро доступна каждому. Даже после самой простой регистрации с указанием номера телефона или электронной почты обменник предоставляет несколько кошельков для популярных криптовалют: перечисленные выше, плюс, плюс десятки других.
Для инвесторов покупка криптовалют, таким образом, является, помимо прочего, инвестицией в технологическую перспективу общества.
На случай, если у пользователя возникнут вопросы, команда подготовила подробное видеоруководство.
Покупка мороженого, например, для многих станет инвестицией в хорошее настроение. А инвестиции в перспективные проекты могут принести хорошую прибыль. Учитывая это, дело совершенно ясно. Что такое прямые инвестиции?
Прямые инвестиции — это вложение средств в проект или компанию с целью управления ими со стороны этой компании.
То есть, прямые инвестиции — это когда вы вкладываете деньги (или что-то другое), чтобы получить контроль над проектом. По сути, это инвестиции в электроэнергию.
Как правило, если вы сами контролируете проект, вы можете направить его в нужное русло и получить от него максимальную выгоду. Именно поэтому осуществляются прямые инвестиции. Хотя и здесь возможны вариации.
Я хотел бы подчеркнуть, что это не обязательно означает инвестирование денег. Мы можем инвестировать все. Например, компьютеры, транспорт или недвижимость. Или что-то совершенно другое.
Примеры
Самый распространенный вариант прямого инвестирования: мы можем купить контрольный пакет акций компании. Тогда мы сможем управлять им. Принимая эффективные решения в отношении этой компании, мы поможем ей развиваться. Это означает, что компания будет прибыльной. Это означает, что прямые инвестиции принесут деньги.
В прошлом году объем прямых инвестиций в российские компании превысил 10 миллиардов долларов.
Другой пример Допустим, вы и ваши друзья решили открыть некоммерческий клуб авиамоделистов. Вы согласны это сделать. Вы предоставляете детали. Вы предоставляете помещение, столы и стулья. Очевидно, что помещение — это гораздо большая инвестиция, чем детали. Именно поэтому вы управляете клубом. Таким образом, это также прямые инвестиции. Но это не ради денег. Это для хорошей атмосферы. И за контроль над модельным клубом.
В целом, многие инвесторы хотят принимать непосредственное участие в работе проекта, в который они инвестируют. Убедиться, что проект развивается в соответствии с планом. И продвигать свои собственные идеи для развития.
Как правило, прямые инвестиции оформляются в виде взноса в фонд или уставный капитал организации. Согласно международным стандартам, прямые инвестиции — это инвестиции, в которых инвестор приобретает долю не менее 10% уставного капитала. Занимая 10% уставного капитала, инвестор получает возможность участвовать в управлении компанией. В частности, иметь своего представителя в совете директоров.
В идеале прямые инвестиции — это вклад более половины уставного капитала. Если мы делаем такой вклад, мы получаем контрольный пакет акций (в акционерных обществах) и становимся ключевым владельцем. Это означает, что мы можем принимать все решения относительно проекта, в который мы инвестировали.
Ещё пример
Допустим, у нас есть 30 миллионов рублей. Мы хотим, чтобы эти деньги работали и приносили хороший доход. Мы ищем варианты и находим небольшую сеть кофеен, которая появилась в городе совсем недавно, но уже пользуется большой популярностью. Скажем, в нем самые вкусные десерты и хорошие детские уголки. И предположим, что у владельца этой сети нет своего помещения. Он сдает их в аренду, но срочно ищет инвесторов для их покупки. Потому что владельцы больше не хотят сдавать помещение в аренду и продают его.
Именно здесь мы можем сделать предложение владельцу сети кафе. Допустим, мы вносим 30 миллионов в уставный капитал. Эти деньги могут быть использованы для выкупа помещения.
В этом случае мы становимся основным владельцем, получаем большую часть прибыли и принимаем ключевые решения о дальнейшем развитии сети кофеен. Основатель кафе становится соучредителем. Теперь он претендует лишь на меньшую долю прибыли. И, например, он становится ответственным только за текущие дела.
В итоге все остаются довольны. Сеть кафе не закрывается, а продолжает расти и приносить еще больше прибыли. Старый владелец сохранил бизнес (хотя и потерял единоличный контроль). И мы сделали выгодную инвестицию и стали ключевым владельцем. Вот как работают частные инвестиции.
Виды прямых инвестиций
Мы привели самые простые примеры прямых инвестиций. О небольшой компании или даже аэроклубе. Однако часто прямые инвестиции делаются для того, чтобы получить контроль над некоторыми очень крупными проектами. Кроме того, проект может исходить из одной страны, а инвестор — из другой. А инвестор — из другой страны. Это известно как прямые иностранные инвестиции.
Прямые иностранные инвестиции делятся на два типа.
Исходящие прямые инвестиции — это когда кто-то из нашей страны инвестирует в зарубежные проекты с целью получения контроля. Пример: Газпром осуществляет прямые инвестиции в немецкий футбольный клуб «Шальке 04» и в международный проект «Северный поток 2».
В первом случае она делает это для продвижения «Газпрома» в Европе. По сути, это прямые инвестиции в рекламу и улучшение своего имиджа. Второй — о контроле над трубопроводами за рубежом. И то, и другое — прямые инвестиции для России. Кстати, статистику прямых инвестиций в Россию можно посмотреть на сайте Центрального банка.
Входящие прямые инвестиции — это когда иностранный инвестор вкладывает средства в проект в нашей стране. Пример: Renault-Nissan-Mitsubishi (все три бренда в настоящее время являются практически одной компанией) купили около 61% акций АвтоВаза. Теперь японцы и французы решают, какими будут автомобили Lada. Причем, они имеют более половины прибыли от продажи очень популярных в нашей стране моделей Vesta, Granta, XRAY и Niva.
Это достаточно хороший вариант для прямых инвестиций. Да, мы потеряли контроль над самым популярным отечественным производителем. Однако бренд не исчез, более того, он растет. У этой марки есть целая армия поклонников, которые считают, что автомобили Lada становятся все лучше, красивее, современнее и комфортнее. Что вы думаете?
Прямые и портфельные инвестиции
Есть такое понятие — портфельные инвестиции. Это когда люди инвестируют одновременно в несколько направлений. В целях получения прибыли и снижения риска. Иными словами, не кладите все яйца в одну корзину.
Пример. У нас есть пять миллионов долларов. Мы хотим вложить их в акции перспективных компаний. А чтобы не рисковать, мы распределяем все деньги по пяти компаниям, а не по одной. По одному миллиону в каждом из них.
Допустим, через год акции одной компании падают на 20%. Акции остальных четырех растут на 20%. Цель была достигнута: риск был снижен, а потери одной компании были более чем компенсированы прибылью других. Мы получаем прибыль. В целом за год мы заработали 12%.
Несмотря на то, что мы купили более 10% акций в каждой из этих компаний. Мы не вмешивались в работу руководства. Мы просто спокойно дождались конца года, чтобы выплатить заработанное. Именно так работают портфельные инвестиции.
Оказывается, прямые инвестиции принципиально отличаются от портфельных. При прямых инвестициях наша цель — получить управление. Другими словами, мы снижаем риск за счет собственного контроля. В портфельных инвестициях наша цель — просто заработать деньги.
Ошибочная классификация прямых инвестиций
Такую классификацию я нашел во многих популярных источниках. По типу прямые инвестиции делятся на:
- Покупка драгоценных металлов. Например, золото, платина, палладий или серебро.
- Депозиты в банках. Как в национальной, так и в иностранной валюте. Чаще всего в долларах, рублях или евро.
- Приобретение паев инвестиционных фондов. От различных брокеров и финансовых компаний.
Пожалуйста, будьте осторожны и не верьте различным псевдоэкспертам. Все три варианта, конечно, не являются прямыми инвестициями. Подумайте об этом: инвестируя в металлы, ПИФы или открывая депозит, вы не получаете контроля над чем-либо. Напротив, они являются пассивными инвестициями. Инвестиции типа «вложить и забыть на год». Да, это может быть выгодно. Но это, конечно, не прямые инвестиции.
Преимущества и недостатки прямых инвестиций
Когда мы делаем прямые инвестиции, мы получаем контроль над проектом (компанией). Это дает ряд преимуществ:
Во-первых, мы можем продвигать свои собственные идеи для развития компании. Таким образом, мы можем придать компании желаемое направление и сделать ее более Больше прибыли.
Во-вторых, инвестиции становятся более прозрачными. Одно дело, когда мы уже куда-то вложили деньги и просто ждем. Другое дело, когда мы перешли в управление и можем видеть всю внутреннюю ситуацию. Вся «кухня».
В-третьих, когда мы сами все контролируем, гораздо меньше шансов быть обманутыми. А инвестиционных мошенников в наши дни предостаточно.
Конечно, прямые инвестиции имеют свои недостатки:
Главная из них заключается в том, что это требует большой работы. Вы должны погрузиться во всю специфику проекта и управлять им. Не каждый может это сделать.
Успешное управление требует активной позиции и знаний. В противном случае мы не добьемся больших успехов. Мы нечаянно повернем колесо и посадим наш проект на мель.
По мере накопления опыта вы приобретаете инвесторское чутье. Становится легче понять, какое направление является перспективным. И куда лучше не инвестировать. Кстати, сразу скажу, что я настоятельно не рекомендую инвестировать в нелегальные компании в любом случае. Какими бы выгодными они ни казались.
И есть еще один важный нюанс. Часто портфельные инвестиции требуют специальных разрешений. Они варьируются от согласия всех остальных собственников (а их может быть много) до различных разрешений государственных органов. Например, антимонопольные органы или даже органы по охране окружающей среды. Все зависит от специфики проекта.
Вместо выводов
Прямые инвестиции — это прекрасная возможность для всех. Инвестируя во что-то, мы можем стать владельцем компании. Частный капитал может быть использован для поглощения конкурентов или даже выкупа крупных автопроизводителей. Как это произошло с нашим АвтоВазом.
Однако прямые инвестиции — это очень, очень активный участок. Такие инвестиции требуют больших усилий и денег. Если вы готовы — действуйте! Вы можете начать с малого. Самое главное — сделать первый шаг.
От себя хочу добавить, что я также занимаюсь инвестициями. Но пока это скорее портфолио. Пока мне этого достаточно для управления блогом. Я не претендую на большее (пока). Мне ближе такие инвестиции, когда вложил на время и забыл. Только прибыль должна быть выплачена в срок.
Мне так удобнее. Получается примерно 1-2% в неделю. Иногда даже больше.
В основном я инвестирую в:
- Инвестиции;
- Акции компаний;
- Счета доверительного управления;
- Криптовалюты.
Если это интересует и вас, я всегда рад поделиться своими знаниями. На этой странице я публикую свой инвестиционный портфель. И на нем мои наблюдения о тенденциях в онлайн-инвестировании. Проще говоря, информация о том, какие дела окупаются в этом году.
Я также могу составить для вас индивидуальный инвестиционный портфель. Это бесплатно. Вы можете оставить заявку на портфолио здесь.
Буду признателен за ваши вопросы/мнения о прямых инвестициях в комментариях.
Спасибо за внимание!
