Поэтому сегодня мы рассмотрим такое важное понятие, как «диверсификация», разберемся, что оно означает и какие виды диверсификации бывают.
Диверсификация — что это такое, как и зачем это делают
Позвольте мне объяснить, что такое диверсификация в простых терминах на бытовом примере. Родители, стремясь сделать своего ребенка разносторонне развитым, прилагают много усилий.
Они записывают своего сына или дочь в спортивный клуб, из которого ребенок вырастает физически активным. Они платят за репетиторство, чтобы их ребенок получил максимальную пользу. Отведите их ребенка в музыкальную школу, чтобы он мог приобщиться к искусству. Список бесконечен.
Другими словами, родители инвестируют в будущее своего ребенка. И делают они это не в одном направлении (скажем, настаивая на игре в хоккей), а выбирая несколько путей, уверенные, что унаследованные навыки окупятся в будущем. Это называется диверсификацией.
Вывод: диверсификация — это инвестирование в различные проекты с целью минимизации риска потерь. Эта концепция используется в производстве, экономике и банковском деле.
Другой простой пример: Иванов и Петров решили вложить свои равные денежные сбережения в акции, купив их на фондовом рынке. Иванов выбрал акции одной компании, а Петров купил акции трех компаний.
Исходя из теории вероятности, Петров (по сравнению с Ивановым) минимизировал свой риск потери ровно в три раза. То есть Петров диверсифицировал свои инвестиции, разделив их в соответствии с народной мудростью о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину.
Само слово происходит от латинского «diversus» (разный) и «facere» (делать). Соедините эти слова, и вы получите «делать разные вещи», что буквально означает: расширять ассортимент продукции, увеличивать рынок сбыта, выпускать новую продукцию, инвестировать в несколько видов бизнеса одновременно и т.д.
Основные цели диверсификации и способы достижения
Диверсификация — это способ минимизации риска. И неважно, какой отрасли это касается.
Чего он позволяет вам достичь:
- Экономическая прибыль;
- Предотвратить спад производства и/или банкротство;
- Сохраняйте активы даже во время кризиса.
Что может быть диверсифицировано
Диверсификация помогает оптимизировать каждое направление коммерческой деятельности. Давайте немного подробнее проанализируем применение этого инструмента в некоторых областях.
Диверсификация производства
Существует два способа диверсификации производства:
- Расширение собственного производства.
- Приобретение готовых объектов «на стороне».
Первый вариант в основном используется при недостатке средств. Компания расширяет свои производственные мощности за счет собственных ресурсов, инвестируя как собственные, так и заемные средства.
Второй вариант более удобен, но менее экономичен. Это удобно, потому что вы можете купить производственные мощности и сразу же ввести их в эксплуатацию. Но если у компании недостаточно собственных средств, ей необходим крупный кредит.
Диверсификация производства позволяет достичь нескольких целей одновременно:
- выход на другие рынки или расширение существующих рынков увеличение оборота капитала оптимизация прибыльности деятельности компании;
- снижение зависимости от одного рынка или устоявшегося ассортимента продукции
- привлечение дополнительных категорий потребителей
- стабилизация общего объема продаж продукции (низкие продажи одного вида продукции компенсируются ростом продаж другого вида продукции).
Связанная диверсификация производства подразумевает наличие связи между предыдущей компанией и новой.
- Вертикальный — внедрение инноваций в существующую производственную цепочку (от производства до продажи), например, открытие сети собственных розничных точек, как это сделала группа «Лукойл» (сеть автозаправочных станций). Это делает компанию независимой от своих арендаторов. Такой тип вертикальной диверсификации называется прямой диверсификацией. Обратная вертикальная диверсификация предполагает объединение функций поставщиков (downstream) для обеспечения контроля над поставками сырья. В качестве примера снова можно привести конгломерат (что это такое?) «Лукойл», который осуществляет полный производственный цикл: разведка углеводородов добыча переработка сырья транспортировка продажа.
- Горизонтальная диверсификация предполагает расширение ассортимента (номенклатуры) производимых товаров и/или завоевание рынков сбыта в других регионах (географическая экспансия).
Несвязанная диверсификация производства означает развитие производства, не связанного с основной деятельностью компании.
- Центрирование — производство новой продукции, не связанной с основным бизнесом, на существующих производственных мощностях. Например, производство «мирной» продукции на военном заводе.
- Конгломерат (выделение) — характеризуется проникновением компании в другие непрофильные отрасли. Такая диверсификация происходит путем приобретения иностранной (принципиально иной) компании. Эта стратегия характеризуется высокой степенью риска.
Важно: Слепое применение любой стратегии диверсификации к конкретной компании не имеет смысла. Только после всестороннего анализа и анализа текущей ситуации и взвешенной оценки вариантов можно найти наилучший способ вывести компанию на новый уровень.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Инвестиции (вложения в коммерческий проект с целью получения дохода) связаны с риском. По этой причине создание инвестиционного портфеля (набора инвестиций) должно быть диверсифицированным.
И этот принцип применим не только к инвестиционной деятельности акул бизнеса, но и к тем, кто только начинает свой путь инвестора.
Чтобы минимизировать риск, при формировании портфеля следует использовать как можно более разнообразный перечень инвестиционных инструментов. Вот наиболее актуальные из них:
- Иностранные валюты — популярный и простой способ инвестирования даже для новичков. Диверсификация валютных активов предполагает инвестирование в валюты нескольких стран;
- Депозит в банке (наличные и драгоценные металлы) — надежная инвестиция, недостаток — небольшой процент дохода. Он выгоден при инвестировании крупных сумм на длительный срок (один год и более). Диверсификация вкладов предполагает открытие сберегательных вкладов в нескольких банках;
- недвижимость — такие инвестиции выгодны только при вложении в ликвидную недвижимость (т.е. недвижимость, которую можно быстро продать без потери стоимости). Диверсификация таких инвестиций заключается в приобретении различных видов недвижимости (жилой и коммерческой);
- Акции — эта инвестиция является самой рискованной из всех, но и самой прибыльной. Инвестирование в акции требует базовых знаний в области экономики. Вы можете диверсифицировать свой риск, покупая акции нескольких различных компаний.
Имея диверсифицированный инвестиционный портфель, важно быть в курсе всех экономических новостей и своевременно реагировать на позитивные и негативные движения рынка.
Диверсификация цен
Эта политика направлена на привлечение новых клиентов. Это означает, что цены дифференцируются производителем (продавцом) в зависимости от потребительской квоты.
Существует несколько методов дифференциации цен:
- Установление скидок на оптовые товары для потребителей с низким уровнем дохода. Например, дополнительные скидки для пенсионеров в сетевом магазине «Пятерочка»;
- Установление специальных льготных цен (тарифов) для массовых потребителей. Например, снижение тарифов на электроэнергию для энергоемких отраслей;
- Формирование завышенных цен на брендовые потребительские товары или услуги. Например, цены в салонах красоты эконом-класса на порядок отличаются от цен в элитных салонах известных брендов;
- Градация цен в зависимости от степени устаревания товаров (услуг). Например, скидки в магазинах одежды на коллекции прошлого сезона и повышение цен на новые модели.
Основная цель диверсификации цен — увеличение продаж.
Как диверсифицировать экономику
Государственная экономика, как и любое самостоятельное предприятие, подчиняется тем же экономическим законам. Поэтому, чтобы государство процветало, его экономика должна развиваться диверсифицированно. Это означает, что он не может «зацикливаться» на нескольких отраслях.
Российская экономика по-прежнему напрямую зависит от углеводородов (нефти и газа) и цен на них. В последние годы правительство приняло ряд мер, чтобы уменьшить эту негативную взаимосвязь в долгосрочной перспективе.
Они включают подход диверсификации, т.е. стремление развивать новые отрасли и расширять сферу услуг. Это инициирует увеличение государственных доходов (в виде налогов).
Конечно, диверсификация экономики должна проходить под контролем компетентных экономистов, иначе эффект от этого процесса может быть прямо противоположным.
