Брокерский счет

Брокерский счет: что это такое и как он работает?

Со снижением процентных ставок по вкладам в банковских учреждениях источники пассивного дохода вызывают завидный интерес. В последнее время общественность охотно задает вопросы о специфике инвестирования на фондовых биржах и особенностях торговли ценными бумагами.

Важно помнить, что прямое участие в торгах невозможно для граждан и юридических лиц.

Для осуществления инвестиций и проведения сделок на фондовой бирже необходимо будет прибегнуть к помощи компетентного посредника — брокера (организации, имеющей лицензию на доступ к мировым фондовым рынкам).

В статье представлена информация о том, как заработать деньги на брокерском счете, не став жертвой мошенничества и приобретая доходные активы.

Что такое брокерский счет – простыми словами о сложном

Личный счет клиента, открытый брокерской фирмой для надежного хранения деловых ценных бумаг и валютных единиц, называется брокерским счетом.

Он используется для покупки и продажи различных ценных бумаг (акций, облигаций, фьючерсов, опционов, форвардов и т.д.) на местной фондовой бирже и на зарубежных рынках.

Инвестор не сможет приобрести ценные бумаги на фондовой бирже. Необходим брокер, т.е. посредник с проверенной лицензией центрального банка. Брокерская контора создает счет, на который инвестор переводит сбережения.

Брокер сможет покупать и продавать ценные бумаги от имени инвестора.

Порядок заключения брокерского договора со Сбербанком

Количество счетов владельцев неограниченно, а размещать средства и ценные бумаги можно в любой валюте. Сумма, вносимая в течение 12 календарных месяцев, не ограничена. Снятие сбережений возможно в любой сумме и за любой период. Имеется помощь для длительного хранения.

Поняв, что такое брокерский счет, вы не должны забывать, что банковский счет и «брокерский портфель» — это не тождественные понятия, и сравнивать их — ошибка. Используя личный счет, гражданин не может участвовать в торгах и зарабатывать деньги на фондовом рынке.

В отличие от них, единицы счета похожи тем, что в них хранятся средства, доверенные банковскому учреждению. Однако есть и фундаментальные различия.

Обратите внимание! Самое большое преимущество брокерского счета — это доступ к финансовым инструментам ведущих международных и российских компаний. Прибыль депозитария состоит из дивидендов от акций, процентных выплат по облигациям и дохода от продажи ценных бумаг, если их стоимость возросла.

Какие виды брокерских счетов бывают

Брокерские счета обычно классифицируются в соответствии со следующими критериями.

По количеству вкладчиков

Они могут быть индивидуальными или коллективными (это зависит от количества владельцев).

Коллективные счета являются наиболее популярными в США. Супружеская пара, друзья или деловые партнеры могут иметь неограниченный доступ к финансовым сбережениям и ценным бумагам. В

В отличие от этого, в Российской Федерации распространены индивидуальные портфели. Если лицо-резидент планирует вести брокерский счет за рубежом, могут возникнуть проблемы с выводом средств.

По методу сотрудничества с компанией-брокером

Управление счетом может быть конфиденциальным (инвестор доверяет портфельному менеджеру управление своими сбережениями) и независимым (инвестор берет на себя выполнение торговых операций).

По способам оплаты

В зависимости от средства платежа брокерский счет подразделяется на кассовый, депозитный, расчетный и индивидуальный инвестиционный счета. Если вкладчик задается вопросом, где открыть брокерский счет новичку, стоит отдать предпочтение денежному типу. Это самый надежный и безопасный метод.

Можно внести любую сумму и сразу же совершить фондовые операции. Для того чтобы применить доходы от проданных акций, необходимо дождаться, пока они поступят в ваш портфель.

Счет эскроу позволяет воспользоваться дополнительными услугами и торговыми инструментами. Ключевой особенностью является то, что выгодные предложения не будут упущены, даже если на счету недостаточно средств. Ценные бумаги покупаются на активы.

Используя опционный счет, вы можете продавать опционы (контракт, который дает покупателю право купить или продать актив в определенное время по цене, согласованной накануне). Продавец акции получает деньги и берет на себя обязательство перед покупателем заключить с ним сделку в будущем.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это брокерский портфель с налоговыми льготами от государства.

Особенности индивидуального инвестиционного счета

Отличие от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (в Российской Федерации его можно открыть с 2015 года), как одна из разновидностей брокерского счета, открывает доступ к торговле на фондовом рынке, но с определенным лимитом. Еще одним важным отличием является выплата налоговых льгот государственными органами.

Доход владельца определенно выше, если учитывать депозитные и брокерские кошельки. Он может покупать активы коммерческих и государственных организаций. Банковские учреждения, брокерские фирмы и управляющие компании могут создавать МИС.

Инвестор может открыть только один счет и только один брокерский счет. Сумма, подлежащая переводу в течение 12 календарных месяцев, не может превышать 1 миллион российских рублей (другие денежные единицы не могут быть использованы). Налоговые вычеты возможны, если портфель действует не менее трех лет. Снятие финансовых сбережений невозможно до истечения срока действия.

ИДК VS брокерский счет — в чем разница

Как это работает?

Следующие шаги описывают, как работает брокерский счет:

1. Инвестор обращается к брокеру (лицензированной организации) и заключает договор о счете.
2. Инвестор переводит материальные сбережения на депозит.
3. Используя программное обеспечение, потребитель управляет своим капиталом. Когда возникает необходимость приобрести ценные бумаги, он или она подает заявку на сделку (через номер телефона, утилиту или мобильное приложение).
4. Брокерская фирма официально подтверждает сделку. Инвестиционные и комиссионные суммы вычитаются из депозита, после чего клиенту сообщается, что финансовые активы теперь находятся в его/ее распоряжении.

Зачем открывать брокерский счет

Объяснение того, зачем нужен брокерский счет, включает в себя множество нюансов.

Брокерский счет позволяет вкладчику выйти на фондовый рынок и начать покупать и продавать ценные бумаги. За эту услугу взимается комиссионный сбор.

Также важно, чтобы только брокерские фирмы с признанной лицензией имели право участвовать в торгах. Это делает сотрудничество плодотворным и необходимым. Инвестору подробно объясняют, как пользоваться брокерским счетом.

Важно: Брокеры не используют собственные сбережения, а распределяют доход инвестора. В большинстве случаев инвесторов интересует, как открыть брокерский счет кастодиана. Причина этого проста: они просто не хотят вникать в детали торговли на фондовом рынке. В этом случае брокерская фирма может самостоятельно принимать решения о покупке или продаже финансовых инструментов.

Как и где лучше открыть брокерский счет в РФ на 2023 год,-по каким критериям выбирают брокера, конкретные примеры

В настоящее время граждане и организации могут открыть брокерский счет в российском банковском учреждении или у брокера. Надежный брокер должен иметь лицензионный документ от Центрального банка, опыт работы более 15 лет (чтобы быть невосприимчивым к экономическим изменениям) и рейтинг на Московской бирже. Таковы критерии выбора надежной брокерской фирмы.

Согласно статистике Московской биржи, по количеству пользователей и объему проведенных сделок лидируют следующие брокеры.

1. Сбербанк. Установив мобильный инструмент «Сбербанк Инвестор», пользователи могут создать брокерский портфель, выбрать одну из методик, предлагаемых опытными аналитиками, и отслеживать результаты в режиме реального времени.
2. Тинькофф. Считается лучшим в мире сервисом для вкладчиков (если верить англоязычному финансовому журналу Global Finance). Можно приобрести ценные бумаги с помощью карты Тинькофф. В каталоге насчитывается не менее 11 000 активов.
3. ВТБ. Владельцы брокерских и индивидуальных инвестиционных счетов получают доступ к актуальным идеям инвесторов и профессиональному анализу фондовых рынков, частных секторов, компаний и предприятий.
4. Инвестиционный холдинг «Финам». Вы можете выбирать самые разумные стратегические решения, получать информацию о прибыльных сделках, работать на огромных фондовых биржах и консультироваться с известными трейдерами.
5. Промсвязьбанк. Граждане получают доступ к фондовой (облигации, акции) и фьючерсной (фьючерсные контракты) зонам, а также к валютному рынку. Услуга предоставляется бесплатно. Высококачественная техническая поддержка.

Условия и тарифы различных брокеров в Российской Федерации.

Как открыть брокерский счет

Взаимодействие между брокером и потребителем происходит по следующей схеме.

1. Брокер создает для потребителя торговый счет, с которого можно работать на биржевой платформе.
2. Учитывая интересы и предпочтения инвестора, брокерская фирма может покупать и продавать различные финансовые активы за счет инвестора.
3. Инвестор делает предложение о покупке или продаже ценных бумаг/валютных единиц, а брокер заключает сделку.
   
4. Поступления от сделки (после перечисления оговоренных в договоре комиссионных) направляются на счет инвестора.
5. Брокер может выполнять и другие обязанности, например, проводить аналитический анализ, консультировать инвестора по торговым стратегиям, проверять документы на соответствие требованиям законодательства.

Страхование брокерского счета

Страхование брокерского счета необходимо для защиты активов вкладчика в случае банкротства брокера или отзыва подтвержденной лицензии брокера. Финансовые инструменты инвестора должны храниться в виде депозитов, после чего они переводятся на счет другого брокера.

Лицензия на брокерскую деятельность

Однако нередки случаи, когда фирма становится жертвой мошенничества, а доверитель теряет сбережения и ценные бумаги. Что можно сделать для минимизации риска? И застрахованы ли деньги на брокерском счете?

Мы рекомендуем:

1. Работайте только с крупными компаниями. Им не грозит банкротство и потеря лицензии. На официальном сайте Московской фондовой биржи список крупных организаций обновляется ежемесячно.
2. Не доверяйте все свои сбережения одной компании. Если капитал значительный, логично распределить его по нескольким брокерским портфелям. Например, между несколькими государственными банковскими организациями и одной международной.
3. Иметь документальное подтверждение сделки. Брокер должен предоставить вкладчику отчетные документы по финансовым операциям, а также выписку по вкладу с перечнем всех активов. Полезно, если есть опасения по поводу банкротства.
4. Не держите в портфеле свободные средства. Без инвестирования в прибыльные акции нет смысла держать огромную сумму денег в брокерском доме и на индивидуальном инвестиционном счете.
5. Создайте отдельный счет. Это не панацея безопасности, но такой портфель защищен от банкротства брокерского дома. Но есть один нюанс: его обслуживание может обойтись дороже. Кроме того, не все фирмы предлагают такие услуги.

Вопросы и ответы

Что еще стоит знать о брокерском счете?

Какие могут быть риски?

Риск — один из важных вопросов, возникающих накануне принятия решения о заключении договора с брокером. Это влечет за собой следующие подводные камни:

1. Долгосрочный бизнес невозможен без диверсифицированного портфеля российских и международных активов. Это, в свою очередь, влечет за собой оплату консультаций специалистов.
2. Основным источником дохода брокерских фирм является комиссионное вознаграждение за заключенные финансовые сделки. По этой причине брокеры мотивируют инвесторов покупать или продавать финансовые инструменты на регулярной основе.
3. Вам придется заплатить хорошие деньги за профессиональный аналитический анализ. Брокеры не раскрывают такую информацию бесплатно.
4. Не следует забывать об осторожности. Под видом опытных и дружелюбных брокеров часто скрываются мошенники.

Количество активных клиентов 10 крупнейших брокеров в России

Поэтому открытие и ведение брокерского счета является непростой задачей (и не всегда гарантирует получение прибыли). Не следует пренебрегать мерами предосторожности, чтобы не потерять свои сбережения.